O diplomă de planificare financiară este cea mai recunoscută calificare internațională în domeniu. Pentru a obține o diplomă acreditată, un candidat trebuie să finalizeze un program formal de studii la un institut de învățământ superior. Deținătorii de diplome de licență în discipline de afaceri conexe, cum ar fi finanțe, economie și contabilitate pot găsi, de asemenea, de lucru ca planificatori financiari. Multe instituții atât la nivel universitar, cât și la nivel postuniversitar oferă programe de diplomă de planificare financiară.
Deși cerințele exacte de admitere depind de instituție, un program de licență bun de planificare financiară se așteaptă, în mod normal, ca candidații să aibă note de liceu în engleză și matematică. Studenții trebuie să fi absolvit un program de licență într-o disciplină înrudită pentru a obține intrarea la un program de master în planificare financiară și, la rândul său, diploma de master poate constitui o bază pentru studii ulterioare la nivel de doctorat. Foarte puțini planificatori financiari urmează o diplomă de doctorat în planificare financiară, cu excepția cazului în care intenționează să predea subiectul sau sunt interesați să contribuie la cercetare în domeniu.
Planificarea financiară se referă la un tip de consultanță financiară adaptată nevoilor clienților individuali, spre deosebire de companii sau alte organizații. Planificatorii financiari lucrează îndeaproape cu clienții lor pentru a decide asupra strategiilor de gestionare și generare de bogăție. Ei stabilesc frecvent relații pe termen lung și își revizuiesc planurile pentru a se potrivi schimbărilor din economie sau circumstanțelor financiare și obiectivelor proprii ale clienților lor.
Succesul în carieră al unui planificator financiar depinde de compania pentru care lucrează și, atunci când lucrează independent, de clienții pe care planificatorul financiar îi poate atrage. Cele mai bune companii și clienți sunt adesea mai interesați de experiența planificatorului financiar și de rezultatele obținute decât de nivelul lor de studii. Majoritatea planificatorilor financiari dețin doar o diplomă de licență, optând să-și investească timpul după această primă diplomă în construirea portofoliilor și acumularea de experiență.
Durata unui grad de planificare financiară variază în funcție de nivel. O diplomă de licență durează, în general, între trei și cinci ani; o diplomă de master, între unu și trei; și un doctorat, între trei și cinci. De asemenea, este obișnuit ca profesioniștii să caute certificare și să se alăture asociațiilor profesionale. Una dintre cele mai cunoscute acreditări în planificarea financiară la nivel global este certificarea Certified Financial Planner (CFP) din SUA. Pentru a obține această certificare, candidații trebuie să posede o diplomă de licență adecvată, trei ani de experiență profesională și să promoveze examenul de certificare CFP și verificarea antecedentelor.