Un asistent de planificare financiară oferă în primul rând sprijin unor planificatori financiari mai seniori, adesea sub formă de cercetare, redactare și finalizare a sarcinilor de bază. În aproape toate cazurile, un asistent de planificare financiară este ceva ca un asociat junior într-o firmă de planificare. Meseria este cea a unui consultant entry-level: asistenții au adesea pregătirea pentru a fi planificatori cu drepturi depline, dar le lipsește experiența. În rolul de asistent, tinerii profesioniști învață detaliile strategiei de investiții și învață să își asume și să gestioneze proprii clienți.
Deși termenul poate avea multe conotații, „planificarea financiară” într-un context de muncă se referă de obicei la servicii profesionale de management al banilor și consiliere în investiții. Planificatorii financiari acționează ca consilieri, ajutând oamenii și corporațiile să ia decizii financiare bune. Unele se concentrează mai mult pe investiții, în timp ce altele lucrează pe bugetarea de bază și strategiile de economisire a banilor. În toate cazurile, profesioniștii au nevoie de multă pregătire. Joburile de asistenți sunt adesea primele locuri de muncă ale planificatorilor în afara școlii.
Diferitele firme de planificare își desfășoară programele de angajare în mod diferit, dar există de obicei două tipuri principale de locuri de muncă de asistent de planificare financiară: asistenți care lucrează în echipă, adesea colectând informații pentru diferite proiecte simultan și cei care lucrează direct pentru planificatori mai seniori, adesea în ceva. a unei relații de mentorat sau de formare directă. În ambele cazuri, sarcinile asistentului de planificare financiară sunt similare. Asistenții lucrează la învățarea meseriei și la înțelegerea politicilor și practicilor companiei.
O mare parte din postul de asistent de planificare financiară depinde de observație. Asistentul, fidel titlului, este de obicei însărcinat să asiste alți planificatori mai în vârstă. Aceasta implică adesea citirea fișierelor clienților, cercetarea diferitelor opțiuni și colectarea de informații despre diferite strategii de planificare. Asistenții stau de obicei la întâlniri cu clienții, dar rareori au clienți ai lor. Funcția lor principală este de a învăța nuanțele unui anumit tip de planificare financiară.
Deși asistenții sunt în general considerați angajați de nivel junior, ei trebuie de obicei să fie pe deplin calificați, din punct de vedere educațional, pentru promovarea la planificator independent. O diplomă în finanțe sau contabilitate este aproape întotdeauna una dintre cerințele de bază. Un interes sau o anumită experiență în domeniile principale de planificare ale unei firme date este, de asemenea, de ajutor.
Poziția de asistent oferă noilor absolvenți șansa de a-și perfecționa abilitățile și de a dezvolta o nișă. Planificarea financiară este o disciplină largă și poate fi greu de introdus chiar și cu educație specializată. Regulile, protocolul și convențiile variază enorm în funcție de jurisdicție și chiar în cadrul jurisdicției, în funcție de disciplină. Strategiile de planificare pentru o companie sunt diferite de cele pentru o familie, de exemplu, la fel cum întreprinderile mici au nevoi de planificare diferite decât grupurile de caritate. Mulți planificatori acceptă locuri de muncă de asistent ca o modalitate de a-și continua educația într-o anumită zonă.