Consultanții financiari autorizați sunt profesioniști în contabilitate și economie care au finalizat un program cuprinzător care a implicat educație formală, experiență practică și examene detaliate pentru a fi recunoscuți ca fiind foarte calificați în domeniile lor de expertiză. Dezvoltați și operați de Colegiul American din Bryn Mawr, ChFC sunt instruiți pentru a oferi sfaturi și servicii legate de asigurări, impozite, planificare patrimonială și planificare de pensionare, printre altele. Solicitantul de succes la programul de consultant financiar autorizat va demonstra o mare dăruire și expertiză și va fi pregătit să fie supus multă analiză înainte de a obține statutul.
Există câteva elemente esențiale pe care orice solicitant trebuie să le posede pentru a fi luat în considerare pentru includerea în program. În primul rând, potențialul consultant financiar autorizat va trebui să posede minimum trei ani de experiență într-un anumit aspect al industriei financiare. Alături de experiența practică de lucru, un candidat de succes pentru programul de consultant financiar autorizat va găsi procesul mult mai ușor atunci când el sau ea a obținut un fel de diplomă care are legătură cu finanțe și investiții. Educația formală anterioară nu este neapărat o condiție prealabilă, dar va ajuta la ca examenele efective să fie mult mai ușor de înțeles și finalizat. Adesea, se recomandă ca solicitantul să aibă cel puțin o diplomă de doi ani înainte de a depune o cerere.
Examenul final înainte de acordarea statutului de consultant financiar autorizat va fi foarte detaliat. Secțiunile examenului vor aborda aspecte atât de importante, cum ar fi asigurarea, investițiile și planificarea fiscală, precum și planificarea generală a patrimoniului și problemele financiare de zi cu zi, cum ar fi bugetul. În general, un CHFC este înțeles ca având o înțelegere completă a chestiunilor financiare și este capabil să raporteze crearea unei condiții fiscale responsabile ca parte a îndeplinirii acelei condiții. Mulți oameni care doresc un consultant cu servicii complete vor căuta automat un profesionist care a câștigat statutul de consultant financiar autorizat.