Locurile de paraplanificator devin din ce în ce mai frecvente în industria de planificare financiară. Principala sarcină a unui planificator financiar este să asiste un planificator financiar în sarcinile sale administrative, astfel încât planificatorul financiar să aibă mai mult timp de petrecut cu clienții săi. Acest lucru îl eliberează și pe planificatorul financiar să se concentreze pe vânzări. Locurile de paraplanificator sunt adesea o modalitate de a pătrunde în industria de planificare financiară, iar mulți paraplanificatori devin adesea ei înșiși planificatori financiari. Diferitele locuri de muncă îndeplinite în rolul unui paraplanner includ sarcini administrative, efectuarea de cercetări, coordonarea întâlnirilor dintre planificator și clienți și asumarea altor sarcini atribuite de planificator.
Cerințele educaționale pentru joburile de paraplanner variază considerabil, în funcție de companie. Unii ar putea necesita o diplomă de licență în afaceri, iar alții oferă instruire la locul de muncă pentru poziții de nivel de intrare. Certificarea ca paraplanner ar putea fi, de asemenea, o opțiune. Paraplanificatorii seniori sunt adesea responsabili pentru supravegherea altor paraplanneri dacă compania are un departament de paraplanificare în cadrul organizației. Companiile mai mici de planificare financiară nu își permit adesea departamente întregi de paraplanificare, așa că adesea angajează paraplanneri pe bază de contract independent.
Există trei domenii principale de responsabilitate în locurile de muncă de paraplanner. Ei sunt responsabili pentru sarcinile administrative ale planificatorului financiar. Aceasta poate include pregătirea rapoartelor pentru client și/sau planificator, astfel încât clientul să aibă o mai bună înțelegere a situației sale financiare și colectarea și introducerea datelor despre clienți.
Deși sarcinile administrative cuprind cea mai mare parte a muncii paraplanificatorului, el sau ea ar putea fi, de asemenea, responsabil pentru efectuarea cercetării. Tipul de cercetare poate varia destul de mult în funcție de nevoile clientului. De multe ori, paraplanificatorii trebuie să fie responsabili pentru programul planificatorului financiar și trebuie să coordoneze întâlnirile dintre planificator și client. Aceasta include adesea răspunsul la telefon și interacțiunea cu clientul.
Paraplanificatorii își asumă adesea o mare parte din responsabilitățile planificatorului financiar, așa că jobul poate fi stresant. Cunoașterea finanțelor este foarte importantă, chiar dacă un paraplanner nu este calificat să ofere sfaturi financiare. Alte abilități importante în locurile de muncă de paraplanner includ abilitățile interpersonale, deoarece lucrează adesea îndeaproape cu clienții și planificatorii financiari și capacitatea de a face mai multe sarcini, precum și abilități puternice de gestionare a timpului.
Deși slujba poate fi considerată de mare presiune, există o cerere tot mai mare de paraplanificatori din cauza afluxului de pensionari. Mulți pensionari folosesc planificatori financiari pentru a-și gestiona conturile de pensionare, așa că este probabil să existe o creștere a afacerilor. Salariul unui paraplanner poate varia, în funcție de dacă lucrează pentru o companie publică sau privată, precum și de nivelul său de studii.