O persoană care dorește să devină bancher personal poate beneficia de o diplomă de facultate, deși aceasta nu este obligatorie. Veți fi de așteptat să aveți experiență bancară, cel puțin. Pozițiile ca bancheri personali vin cu multe posibilități de avansare în carieră și cineva ar putea fi capabil să ajungă la o poziție de conducere superioară după ce a ocupat acest rol. Experiența în astfel de poziții poate fi folosită și pentru a explora o carieră ca consilier în finanțe personale sau investiții.
Cunoscuți și sub numele de bancheri privați, bancherii personali oferă clienților unei bănci sfaturi personalizate despre cum să-și gestioneze finanțele și să-și gestioneze conturile. Acest serviciu personalizat include gestionarea transferurilor de fonduri și a altor sarcini administrative. Deși deservesc în primul rând clienții care sunt bogați sau care au nevoi financiare speciale, clienții obișnuiți din domeniul bancar pot, de asemenea, să fie nevoiți să apeleze periodic la serviciile unui bancher personal. Veți avea nevoie de abilități excelente de comunicare și cunoștințe extinse ale industriei bancare pentru a reuși în acest loc de muncă.
O cale de carieră de urmat implică mersul la facultate pentru o diplomă în domeniul bancar, contabilitate, finanțe sau un domeniu conex. Studenții care aleg să continue la o diplomă de master în administrarea afacerilor (MBA) vor găsi multe mai multe oportunități de angajare disponibile după absolvire. Odată ce cineva a absolvit, este posibil să se aplice direct pentru a deveni bancher personal. Unele bănci pot solicita mai întâi experiență de casier, dar calea spre promovare este de obicei mult mai scurtă pentru casierii cu diplome.
O persoană care nu este interesată să meargă la facultate poate obține totuși un loc de muncă în acest domeniu. Persoanele fără diplome universitare pot aplica pentru a lucra ca casier și, după câțiva ani de experiență, pot urma promovarea în poziții bancare personale. Perioada de timp necesară pentru a deveni bancher personal prin această rută variază, în funcție de bancă. Un avantaj de a deveni un bancher personal prin experiență este că bancherul va avea o cunoaștere extinsă a politicii băncii și a operațiunilor financiare reale.
Este important de menționat că toți angajații băncii sunt supuși unor evaluări regulate și ample ale angajaților. Ar trebui să păstrați un credit impecabil și un istoric penal curat dacă doriți să urmați această carieră. Evitarea conflictelor interpersonale cu personalul băncii este un alt aspect important al reușitei în domeniul bancar, deoarece băncile tind să evite promovarea angajaților care provoacă fricțiuni. O înfățișare personală îngrijită și un comportament profesional sunt, de asemenea, foarte de dorit din punctul de vedere al băncii, deoarece poate construi încrederea clienților.