Managementul fluxului de numerar este capacitatea unei companii de a estima câți numerar are la îndemână, câți numerar intră în afacere și câți numerar iese. Acest lucru implică, de asemenea, prognoza dacă va exista un excedent sau o lipsă de numerar în orice perioadă dată. În plus, gestionarea fluxului de numerar permite afacerii să determine ce cauzează surplusuri sau lipsuri. Urmând sfaturi de gestionare a fluxului de numerar, cum ar fi cunoașterea indicatorilor fluxului de numerar, evaluarea politicilor de credit ale unei companii și renegocierea contractelor sunt unele dintre cele mai bune sfaturi pentru gestionarea fluxului de numerar.
Semnele care alertează o afacere asupra faptului că o lipsă sau un surplus de numerar este la orizont se numesc indicatori de flux de numerar. Un indicator al fluxului de numerar este condițiile economice ale industriei de afaceri, precum și cele ale afacerii individuale. Planificarea acestor schimbări în avans permite companiilor să reacționeze rapid și eficient. De exemplu, o companie ar putea face un plan de urgență cu privire la ce va face pentru a remedia situația dacă fluxul de numerar al afacerii scade cu un anumit procent.
Ca parte a gestionării fluxului de numerar, o afacere ar trebui să-și revizuiască și politicile de credit, care implică colectarea plăților restante ale clienților. Acest lucru poate implica renunțarea la clienții care sunt mai puțin profitabili sau care nu plătesc la timp. De asemenea, necesită ca o companie să aleagă dacă va acorda sau nu creditul clienților. Dacă o companie alege să extindă creditul, ar trebui să se asigure că are în vigoare o politică care explică termenii și condițiile contului de credit. Pentru a se asigura că afacerea acordă credit clienților care sunt reputați, ar trebui să creeze, de asemenea, o politică de aprobare a contului de credit pentru clienți care să includă o cerere și verificări de credit și referințe.
O companie poate, de asemenea, să îmbunătățească fluxul de numerar sau să-l mențină consecvent, facturând întotdeauna clienții cu promptitudine. După facturare, trebuie luate măsuri pentru a încasa banii cât mai repede posibil. Aceasta poate include apelarea clienților care sunt restante la plăți. În plus, atunci când un cont este restante pentru o anumită perioadă de timp, compania poate dori să trimită contul unei agenții de colectare pentru a continua să încerce să colecteze banii.
Pentru a gestiona fluxul de numerar într-o afacere, unul dintre cele mai bune sfaturi privind fluxul de numerar este renegociarea contractelor cu vânzătorii și furnizorii. Dacă afacerea poate cumpăra același produs sau serviciu de la un alt furnizor, discutați cu furnizorul actual pentru a vedea cum să aduceți prețul în conformitate cu concurența. Când contractul de închiriere ajunge la scadență asupra proprietății comerciale, afacerea ar trebui să încerce să renegocieze tariful de închiriere al noului contract, mai ales dacă prețurile de închiriere s-au modificat.