Un cont gestionat este un portofoliu de investiții personalizat, care este administrat de un manager profesionist. Atunci când un investitor are un cont gestionat, el sau ea acordă unui administrator de investiții autoritatea de a cumpăra și vinde titluri pentru cont, fără a fi nevoie să solicite permisiunea. În esență, managerul este autorizat să ia toate deciziile de tranzacție pentru contul investitorului în conformitate cu scopurile și obiectivele specifice.
Spre deosebire de alte tipuri de conturi de investiții, un cont gestionat este destinat exclusiv să răspundă nevoilor investitorului individual, spre deosebire de un grup de investitori. De exemplu, un fond mutual ar putea amesteca activele a mii de clienți, în timp ce un cont gestionat este format din activele unui singur investitor. Deținătorul unui cont gestionat poate fi o persoană fizică sau o organizație.
Fiecare cont gestionat are obiective specifice. De exemplu, o persoană poate alege să investească pentru creștere, venit sau o combinație a ambelor. Deținătorul unui cont gestionat are libertatea de a-și personaliza portofoliul, selectând o anumită acțiune sau obligațiune sau alegând să omite una.
Există trei tipuri de bază de conturi gestionate. Contul gestionat standard este administrat de un administrator de investiții profesionist. Conturile gestionate cu discipline multiple sunt conduse de un grup de manageri, fiecare cu o specialitate diferită și oferă un nivel mai mare de diversitate investițională. Conturile administrate de fonduri mutuale sunt investite în diferite fonduri mutuale în loc de titluri individuale.
În trecut, conturile gestionate erau de obicei disponibile numai pentru cei foarte bogați. Astăzi, însă, au o gamă mai largă de clienți. Deși unii manageri profesioniști aleg să stabilească sume minime de investiții de un milion de dolari sau mai mult, mulți sunt dispuși să gestioneze conturi cu investiții minime de până la 50,000 de dolari.
Adesea, un investitor va alege să caute ajutorul unui consilier financiar. Este sarcina consilierului financiar să înțeleagă obiectivele investitorului și să asiste la elaborarea unui plan pentru a le atinge. Frecvent, consilierul financiar este cel care sugerează clientului să deschidă un cont gestionat. Uneori, un consilier poate chiar sugera clientului să cumpere mai mult de un cont gestionat.
Există o mulțime de companii care oferă conturi gestionate. Fiecare companie are ceva diferit de oferit în ceea ce privește filozofia investițiilor, reputația și nivelul de servicii. Cu atât de multe companii din care să aleagă, investitorii sunt liberi să cerceteze și să selecteze firmele care oferă cele mai personalizate servicii la cele mai mici taxe.