Managementul profesional al banilor este un serviciu care cuprinde mai mult decât administratorii de portofoliu, factorii de decizie pentru un portofoliu de investiții. Adesea, este implicată o echipă de cercetători sau consultanți, iar aceasta este cunoscută drept brațul de consiliere în investiții al afacerii. Uneori, acești consilieri de investiții vor fi interni unei firme mari de gestionare a banilor, iar alteori vor fi externalizați unei terțe părți. În ambele cazuri, consultanța pentru investiții oferă o piesă integrală a puzzle-ului de gestionare a banilor care se concentrează pe sfaturi, idei și cercetare.
Consultanța în investiții este considerată o unitate centrală de gestionare a activelor pentru orice firmă de administrare a banilor. Administratorii de bani iau decizii în numele unora dintre cei mai mari investitori instituționali din lume, inclusiv fonduri de pensii, bănci mari, precum și persoane bogate, printre altele. Brațul de consultanță în investiții a companiei este responsabil de cercetarea investițiilor, inclusiv a alocărilor curente și potențiale, și de a oferi consultanță cu privire la aceste constatări. Deși unii profesioniști în investiții iau deciziile în lipsa unui consilier de investiții, există alții care depind din toată inima de componenta de consiliere a afacerii.
O componentă de consiliere în investiții a unei afaceri mai mari sau o firmă externă de consultanță în investiții va oferi o gamă largă de servicii. Aceste funcții includ recomandarea investiției într-o anumită clasă de active, cum ar fi acțiuni, fonduri cu venit fix sau hedge fund, sau recunoașterea unei tendințe care sugerează că este timpul să se retragă din oricare dintre categoriile menționate mai sus. Dacă un investitor mare are o investiție într-o firmă mare de administrare a banilor și a existat un fel de zdruncinare a executivului la acea companie, afacerea de consiliere în investiții va ridica adesea un steag galben pentru acel investitor că ar putea exista unele schimbări în performanța portofoliu în viitor. Desigur, este la latitudinea investitorului să decidă dacă să țină seama de sfaturile consilierului de investiții.
Relația cu consilierul de investiții, care oferă consultanță; managerul de bani, care ia deciziile de investiții; iar investitorul însuși este adesea simbiotic prin faptul că fiecare se bazează pe celălalt pentru o anumită contribuție la ecuație. Consilierul de investiții trebuie să fie conștient de direcția pe care managerul de bani preferă să o ia, de resursele investitorului și de condițiile de pe piețele financiare. Într-un fel, este responsabilitatea afacerii de consiliere în investiții să unească toate aceste componente separate. Deși compensația pentru consilierii de investiții scade de obicei sub cea a administratorilor de bani efectivi, poate fi totuși o alegere de carieră profitabilă, care duce la oportunități imprevizibile și interesante.