Pentru a deveni un manager de cont de asigurări, trebuie să aveți anumite abilități și atribute. Un manager de cont de asigurări trebuie să fie orientat spre detalii și să fie dedicat serviciului clienți. Managerii de conturi de asigurări sunt jucători de echipă cărora li se cere să interacționeze frecvent cu colegii de muncă, clienții și transportatorii de asigurări. În plus, majoritatea companiilor de asigurări necesită o licență specială pentru a deveni administrator de cont de asigurări.
Există mai multe tipuri de licență care ar putea fi necesare pentru a deveni un manager de cont de asigurări. Cel mai obișnuit tip de licență este desemnarea Reprezentantului Serviciului Clienți. Mulți oameni care caută cariere de manager de cont de asigurări încep cu această licență. Înseamnă că persoana are cunoștințele minime necesare pentru deservirea unui cont, dar nu oferă managerului de cont de asigurări autoritatea legală de a vinde sau de a lega acoperirea de asigurare.
Majoritatea brokerilor de asigurări au nevoie de licențe care să permită managerilor de cont să vândă asigurări de bunuri și accidente și asigurări de viață și de sănătate pentru a deveni manageri de conturi de asigurări. Managerii de cont ar putea deservi în primul rând o carte de proprietăți și accidente sau produse de viață și de sănătate, dar există adesea o întrerupere a produselor și mulți manageri de conturi de asigurări sunt chemați să vândă ambele linii de acoperire. În mod normal, candidații trebuie să finalizeze un curs de studiu și să treacă un examen pentru a obține licența.
În plus, mulți brokeri solicită managerilor de conturi de asigurări să urmeze cursuri de educație continuă. Adesea, aceste clase sunt necesare pentru ca un manager de cont să-și mențină licența. În multe cazuri, aceste clase sunt luate în considerare pentru obținerea unor desemnări speciale din industrie care pot ajuta candidații să devină un manager de cont de asigurări. Un exemplu de desemnare valoroasă în industrie este desemnarea Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU).
Managerii de conturi de asigurări deservesc nevoile clienților brokerului de asigurări. Ei emit certificate de asigurare, reconciliază problemele de facturare și fac modificările solicitate în politicile clienților lor. Li se cere să identifice nevoile de acoperire suplimentară și să vândă încrucișat sau să crească în conturile pe care le administrează. Acest nivel ridicat de interacțiune cu clienții, transportatorii și alți membri ai echipei este motivul pentru care sunt necesare abilități excelente verbale, scrise și sociale pentru a deveni un manager de cont de asigurări.
Cunoașterea celor mai noi tehnologii de afaceri este, de asemenea, importantă pentru managerii de conturi de asigurări. Ei trebuie să fie adepți cu procesoare de text, foi de calcul și software de prezentare. Majoritatea brokerilor folosesc software specific industriei pentru a-i ajuta să-și gestioneze registrele de afaceri. Pentru a deveni un manager de cont de asigurări, trebuie să fii pregătit extensiv în funcționarea acestui software de management al agenției.
Managerii de conturi de asigurări trebuie, de asemenea, să poată învăța să folosească instrumentele online unice de gestionare a clienților pentru fiecare dintre transportatorii de asigurări ale căror produse le oferă. Ei trebuie să fie capabili să livreze documente electronic prin mai multe metode diferite. Managerii de cont trebuie să fie capabili să-și gestioneze eficient comunicările cu clienții și vânzătorii prin utilizarea e-mailului, a mesajelor vocale și a corespondenței tradiționale.
De asemenea, sunt profund implicați în facturarea clienților și în încasarea primelor. Ca atare, este vital ca aceștia să fie capabili să se ocupe de evidența contabilă de bază și să reconcilieze extrasele de facturare pentru a deveni manager de cont de asigurări. Majoritatea managerilor de cont lucrează pentru brokerii care oferă produse de la mai mulți furnizori, așa că este important ca managerul de cont să fie capabil să stăpânească diferitele programe și cicluri de facturare utilizate de furnizori.