În anumite circumstanțe, persoanele care vă primesc proprietatea după moartea dvs. pot fi nevoite să plătească o taxă de moștenire sau de deces. În funcție de propria lor situație financiară, aceștia pot ajunge să se îndatoreze pentru a plăti impozitul pe moștenire asupra proprietății sau chiar ar putea fi nevoiți să vândă proprietatea în cauză pentru a plăti impozitele. Legile privind moștenirea și impozitele pot varia mult de la o țară la alta și chiar de la un loc la altul în aceeași țară, deși există adesea modalități de a evita ca moștenitorii dvs. să plătească o taxă de moștenire pe proprietate. O soluție obișnuită la impozitele pe moștenire este să oferiți cele mai valoroase proprietăți înainte de a muri. O altă strategie poate implica plasarea proprietății dumneavoastră într-un trust și listarea copiilor sau a altor moștenitori ca beneficiari.
Unele taxe de moștenire sunt destul de mici, în timp ce altele pot pretinde o mare parte din valoarea proprietății pe care doriți să o transmiteți moștenitorilor dumneavoastră. Este posibil să dețineți o casă, alte proprietăți imobiliare sau o afacere pe care ați dori ca moștenitorii voștri să o moștenească la moartea dumneavoastră. Dacă locuiți într-o zonă cu un impozit de moștenire foarte mare pe proprietate, moștenitorii dvs. ar putea fi nevoiți să vă vândă casa sau afacerea pentru a fi acoperiți. O modalitate de a evita acest lucru este să vă oferiți pur și simplu proprietatea înainte de a muri. O afacere de familie poate fi transmisă generației următoare în același mod.
De obicei, există o limită pentru cât de mult poți cadou în fiecare an și o restricție monetară asupra câte proprietăți imobiliare le poți oferi membrilor familiei sau altor persoane dragi. Limitările privind cadourile monetare sau imobiliare pot varia între jurisdicții. Determinarea acestor limite și respectarea acestora poate fi importantă, deoarece pot exista consecințe fiscale grave dacă nu o faceți. În unele cazuri, cum ar fi deținerile imobiliare substanțiale sau zonele cu restricții stricte privind donarea, poate fi necesar să examinați diferite opțiuni.
Dacă doriți să păstrați proprietatea nominală asupra proprietății dumneavoastră înainte de a trece în neființă, ați putea fi interesat să înființați un trust de familie. Este posibil să puteți crea un trust care să vă includă atât pe dvs., cât și pe moștenitorii pretenționați ca beneficiari. Multe tipuri diferite de active, inclusiv proprietăți imobiliare, pot fi adesea plasate într-un trust. Acest lucru vă poate permite apoi să mențineți controlul asupra bunurilor dvs. până la moartea dvs., moment în care proprietatea asupra trustului poate reveni moștenitorilor dvs. fără ca aceștia să suporte un impozit de moștenire asupra proprietății.
O altă modalitate de a evita impozitul pe moștenire asupra proprietății este donația de caritate. De obicei, orice lucru lăsat unei organizații de caritate nu va fi supus impozitării. Acest lucru vă poate permite să lăsați bunuri valoroase unui grup caritabil favorit, fără să vă faceți griji că organizația trebuie să plătească taxe.