Atunci când o persoană a devenit victimă a fraudei, aceasta poate depune un raport la autoritatea competentă din jurisdicția sa pentru a începe un proces de anchetă și, eventual, urmărire penală; acest raport este adesea denumit o cerere de fraudă. O persoană poate depune, de asemenea, o reclamație dacă nu a fost victimizată, dar are informații referitoare la un caz de fraudă. Oamenii depun cereri de fraudă din multe tipuri diferite de motive. De exemplu, cererile pot fi depuse în legătură cu situații de fraudă cu carduri de credit, computer, asistență socială, asigurări sau valori mobiliare. Procesul prin care o persoană trebuie să depună o cerere de fraudă, totuși, poate diferi în funcție de tipul de fraudă implicat și de jurisdicția în care a avut loc.
Cererile de fraudă sunt documente pe care oamenii le depun pentru a raporta activități frauduloase. De exemplu, dacă o persoană a devenit victimă a fraudei prin internet sau cu cardul de credit, poate depune acest tip de reclamație. O persoană poate depune, de asemenea, acest tip de document dacă are informații despre un caz de fraudă a asigurărilor sau a asigurărilor. Întreprinderile pot depune și cereri de fraudă. De exemplu, o companie ar putea depune acest tip de raport dacă unul dintre angajații săi este suspectat că a comis fraudă de salarizare.
De obicei, oamenii depun plângeri de fraudă la un anumit tip de autoritate din jurisdicția lor. O persoană poate, de exemplu, să depună acest tip de raport la oamenii legii. În unele cazuri, totuși, un alt tip de autoritate este responsabil pentru acceptarea și procesarea cererilor de fraudă. Autoritatea însărcinată cu acceptarea acestor rapoarte depinde de obicei de jurisdicția în cauză.
Adesea, există linii telefonice speciale disponibile pentru persoanele care doresc să raporteze frauda de asigurări sau de asigurări. O autoritate de valori mobiliare și de schimb acceptă adesea cereri de fraudă care implică valori mobiliare și brokeri. Când cineva dorește să raporteze fraude pe internet în anumite jurisdicții, de obicei poate face acest lucru printr-un centru de plângeri menținut special în scopul de a trata infracțiunile pe internet.
Uneori, o persoană va depune o cerere de fraudă la mai mult de o organizație. De exemplu, ar putea alege să depună un raport la departamentul său local de poliție, precum și la autoritatea însărcinată cu investigarea rapoartelor de fraudă pe internet. El ar putea chiar să depună o cerere la instituția sa bancară sau compania de card de credit. De exemplu, dacă o persoană este victimizată de fraudă cu cardul de credit, va trebui probabil să raporteze oficialilor locali de aplicare a legii, precum și companiei sale de card de credit și, eventual, birourilor de credit de consum din zona sa.