Prywatny bankier inwestycyjny to przedstawiciel instytucji finansowej lub banku inwestycyjnego, który współpracuje z prywatnymi firmami. Może doradzać firmie lub klientowi w zakresie opcji inwestycyjnych i sposobów pozyskiwania kapitału. Prywatny bankier inwestycyjny zarządza również portfelem inwestycyjnym firmy. Prywatni bankierzy inwestycyjni nie oferują pożyczek ani nie przyjmują depozytów od ogółu społeczeństwa.
Jednym z obszarów, w którym może pracować prywatny bankier inwestycyjny, są fuzje i przejęcia. Na przykład w przypadku fuzji bankier będzie próbował znaleźć nabywcę lub firmę, której cele strategiczne są dobrze dopasowane do sprzedawanej firmy. W przypadku przejęć, w których firma próbuje kupić lub przejąć inną firmę, prywatny bankier inwestycyjny będzie poszukiwał firm, które są odpowiednie do tego, co firma chce kupić.
Jeśli fuzja lub przejęcie jest w jakikolwiek sposób wątpliwe, bankier zaoferuje klientowi porady dotyczące najlepszego sposobu postępowania. Po dokonaniu sprzedaży może pomóc firmie w restrukturyzacji jej finansów, aby była bardziej rentowna. Jedną z zalet prywatnego plasowania jest to, że eliminuje wszelkie problemy związane z wystawioną na sprzedaż spółką publiczną.
Prywatny bankier inwestycyjny obsługuje również duże transakcje finansowe, zarówno je aranżując, jak i negocjując. Będzie również pracował nad rozwiązaniem niepowodzeń finansowych lub deficytów budżetowych w prywatnej firmie. Ten typ bankiera może również sugerować firmie przedsięwzięcia finansowe.
Oprócz finansowej strony kariery w prywatnej bankowości inwestycyjnej, wielu bankierów jest również zaangażowanych w badania. Może to obejmować badanie rynku i przyglądanie się podobnym firmom, chociaż byłoby to ograniczone do spółek publicznych ze względu na dostępność ich informacji finansowych. Studiowanie dokumentów finansowych to kolejna część badań, o wykonanie których może zostać poproszony prywatny bankier inwestycyjny. Korzystając z uzyskanych badań, bankier często będzie pisał raporty i rekomendował swojemu klientowi na podstawie wyników badania.
Bycie prywatnym bankierem inwestycyjnym wymaga silnych umiejętności matematycznych, analitycznych i księgowych. Czasami bankier musi dobrze pracować w sytuacjach wysokiego napięcia. Podczas gdy w niektórych przypadkach do zdobycia stanowiska w prywatnym banku inwestycyjnym wystarczy tytuł licencjata, większość bankierów posiada tytuł magistra zarządzania przedsiębiorstwem (MBA). Niektóre z zajęć wymaganych, aby odnieść sukces jako prywatny bankier inwestycyjny, obejmują kursy z zakresu finansów, statystyki, rachunkowości, ekonomii i administracji biznesowej.