Pośrednik pożyczkowy to osoba, która pomaga potencjalnym nabywcom w złożeniu wniosku i zabezpieczeniu pożyczki. Zasadniczo pośrednicy kredytowi łączą potencjalnych pożyczkobiorców z pożyczkodawcami, którzy mogą chcieć zaoferować im pożyczki. Pośrednik pożyczkowy, poza łączeniem pożyczkobiorcy i pożyczkodawcy, może przygotować wniosek o pożyczkę i zająć się wymaganiami dokumentacyjnymi dla pożyczkobiorcy.
W wielu miejscach nie ma ścisłych przepisów dotyczących zostania pośrednikiem pożyczkowym, a licencja może nie być wymagana. Jednak przepisy różnią się w zależności od tego, gdzie mieszka potencjalny pośrednik pożyczkowy. W związku z tym najlepiej jest skontaktować się z lokalną agencją licencyjną, aby określić wymagania dotyczące zostania brokerem w tej konkretnej lokalizacji.
W miejscach, które wymagają posiadania licencji pośrednika kredytowego, może obowiązywać opłata za złożenie wniosku. Na przykład w Indianie osoba musi uzyskać licencję, aby zostać pośrednikiem pożyczkowym. Wniosek składany jest za pośrednictwem National Mortgage Licensing System (NMLS), a potencjalny pośrednik pożyczkowy musi uiścić opłatę i uzyskać kaucję poręczeniową. Dodatkowo musi dostarczyć odciski palców i poddać się kontroli przeszłości kryminalnej. W tym konkretnym stanie należy spełnić również inne wymagania.
Mając do czynienia z pożyczkami i innymi instrumentami finansowymi, dobrze jest mieć doświadczenie w finansach. Na przykład osoba, która chce zostać pośrednikiem pożyczkowym, może uczęszczać na studia i uzyskać stopień naukowy w dziedzinie związanej z finansami. Nie jest to jednak konieczne, aby zostać brokerem. Może to być po prostu pomocne w przekonaniu klientów do wiedzy i wiarygodności nowego pośrednika kredytowego.
Niezależnie od tego, czy wymagane jest uzyskanie licencji, osoba może przejść szkolenie, aby zostać pośrednikiem pożyczkowym. Chociaż nie zawsze jest to konieczne, programy szkoleniowe dla pośredników pożyczkowych mogą pomóc osobie w rozwinięciu wiedzy i umiejętności, których potrzebuje, aby odnieść sukces w dopasowywaniu pożyczkobiorców do pożyczkodawców i pomaganiu w zamykaniu pożyczek. Istnieje wiele opcji szkoleniowych, które pomagają osobie zostać pośrednikiem pożyczkowym, w tym szkoły stacjonarne i programy online.
Osoba fizyczna może zdecydować się na uzyskanie certyfikatu w zakresie pośrednictwa kredytowego. Jest to kolejna opcja, która nie jest wymagana, ale może pomóc osobie odnieść sukces w swoim biznesie. Wiele lokalizacji oferuje egzamin z pośrednictwa kredytowego, który prowadzi do certyfikacji. Aby uzyskać certyfikat, osoba musi zdać co najmniej 75% poprawnych odpowiedzi.
Po przeszkoleniu lub uzyskaniu licencji osoba musi wymyślić, jak zacząć zarabiać na życie w pośrednictwie kredytowym. Niektóre osoby decydują się na pracę u innych pośredników kredytowych lub firm brokerskich. Inni mogą zdecydować się na założenie własnej firmy, co wymaga solidnego planu marketingowego. Wiele osób decyduje się na reklamę w gazetach i katalogach biznesowych oprócz tworzenia obecności w Internecie.