Istnieje wiele funkcji, które może pełnić przedstawiciel finansowy. Na przykład w firmie świadczącej usługi inwestycyjne zarządca majątku służy radą i pomaga osobie w inwestowaniu i planowaniu ważnych wydarzeń finansowych. Konsultanci są rodzajem przedstawiciela finansowego, który może poprowadzić dużego inwestora, takiego jak fundusz emerytalny, przez alokację pieniędzy na rynkach finansowych. Przedstawicieli finansowych można znaleźć w placówkach banków detalicznych oraz w inwestycyjnych domach maklerskich.
Specjaliści od zarządzania majątkiem mogą pomóc osobom, w tym osobom zamożnym i niezamożnym, w planowaniu finansowej przyszłości. Ci przedstawiciele finansowi mogliby pomóc klientom w planowaniu nieruchomości i zarządzaniu aktywami w zakresie nieruchomości w najbardziej efektywny podatkowo sposób. Po określeniu celów klienta zarządzający majątkiem mogą zalecić plan inwestycyjny ze strategią alokacji pieniędzy na różne klasy aktywów na rynkach finansowych, w tym akcje i obligacje. Cenny zarządca majątku pomoże klientowi chronić aktywa przed zagrożeniami inflacyjnymi i być może wierzycielami. Ostatecznie, ten przedstawiciel finansowy powinien pomóc klientowi osiągnąć cele na całe życie poprzez przejście na emeryturę, a być może także dla przyszłych pokoleń.
W ramach usług finansowych makler giełdowy jest rodzajem przedstawiciela finansowego, który wykonuje transakcje inwestycyjne w imieniu osób fizycznych i instytucji. Są to licencjonowani specjaliści od finansów, którzy uzyskali certyfikat branżowy w celu wykonywania tych zadań. Istnieją różne rodzaje brokerów, a niektórzy są przygotowani, aby zapewnić więcej wskazówek finansowych niż inni. Broker oferujący pełen zakres usług został przeszkolony, aby oferować klientom doradztwo inwestycyjne, podczas gdy broker dyskontowy jest zazwyczaj ograniczony do wykonywania transakcji w odpowiedzi na zlecenia klientów.
Duża firma instytucjonalna często zwraca się o poradę inwestycyjną do zewnętrznego przedstawiciela finansowego. Ten specjalista ds. finansów może również wykonywać pewne zadania logistyczne dla klienta instytucjonalnego. Na przykład, gdy duży inwestor, taki jak sponsor jakiegoś planu emerytalnego, poszukuje zarządzającego pieniędzmi do nadzorowania aktywów w imieniu funduszu, przedstawiciel finansowy może stać na czele tego procesu. Oczywiście specjalista ds. finansów będzie prawdopodobnie również zaangażowany w proces selekcji, ale może również obsługiwać wszystkie zgłoszenia i zapytania przesłane przez zainteresowane strony w imieniu klienta.
W banku detalicznym pełnomocnikiem finansowym może być kasjer, który przyjmuje depozyty i dokonuje transakcji wypłat w imieniu klientów. Bardziej wykwalifikowani specjaliści ds. finansów bankowych mogą być odpowiedzialni za udzielanie niektórym klientom kredytów, w tym kredytów hipotecznych. Większość funkcji w banku detalicznym obejmuje obsługę klienta i może wymagać godzin weekendowych.