Opiekun konta ubezpieczeniowego jest zwykle odpowiedzialny za nadzorowanie przypisanych mu kont ubezpieczeniowych oraz zabezpieczenie nowych kont dla firmy ubezpieczeniowej. W większości przypadków osoba z tym tytułem ma za zadanie zapewnić obsługę klienta i rozwiązywać problemy klientów, do których jest przypisana. W razie potrzeby może dokonywać zmian na kontach swoich klientów i wdrażać strategie utrzymania klientów. Dodatkowo osoba posiadająca ten tytuł może kontaktować się z potencjalnymi klientami, zwłaszcza firmami, w celu rozpoczęcia nowej działalności ubezpieczeniowej.
Jedną z najważniejszych części pracy opiekuna klienta ubezpieczeniowego jest dbanie o to, aby klienci, do których jest przypisany, byli zadowoleni. Opiekun konta ubezpieczeniowego zazwyczaj jest główną osobą kontaktową swoich klientów w firmie i jest osobą, z którą klienci kontaktują się, gdy chcą dokonać zmiany w swoich obecnych polisach ubezpieczeniowych, potrzebują innego rodzaju polisy lub mają pytania lub wątpliwości. Ponieważ zadaniem menedżera konta ubezpieczeniowego jest utrzymanie działalności przydzielonych mu klientów, zwykle pracuje nad rozwiązywaniem problemów swoich klientów tak szybko, jak to możliwe.
Zazwyczaj oczekuje się, że menedżer konta ubezpieczeniowego będzie rozwijał dobre relacje biznesowe z przypisanymi mu klientami. Może to zapewnić, że poczują się komfortowo kontaktując się z nim, gdy potrzebują pomocy i pozostaną lojalni wobec firmy ubezpieczeniowej. Podobnie musi komunikować się z innymi członkami personelu firmy ubezpieczeniowej. W związku z tym od osoby, która chce pracować jako menedżer konta ubezpieczeniowego, oczekuje się zwykle doskonałych umiejętności komunikacyjnych i dobrych stosunków z innymi.
Inną częścią pracy opiekuna konta ubezpieczeniowego jest sprzedaż. Zwykle oczekuje się od niego pomocy w pozyskiwaniu nowych klientów dla towarzystwa ubezpieczeniowego, aw większości przypadków jego działania sprzedażowe koncentrują się na klientach korporacyjnych. Opiekun konta ubezpieczeniowego może jednak szukać dla firmy klientów korporacyjnych dowolnej wielkości. Na przykład może próbować przyciągnąć klientów, którzy są właścicielami bardzo małych firm, a także dużych firm z dużą ilością akcjonariuszy. Jego wysiłki sprzedażowe mogą obejmować te dokonywane telefonicznie i za pośrednictwem poczty, jak również poprzez osobiste prezentacje sprzedażowe.
Wymagania dotyczące objęcia stanowiska doradcy klienta ubezpieczeniowego mogą być różne, ale większość firm preferuje kandydatów, którzy mają duże doświadczenie w zakresie produktów ubezpieczeniowych i przepisów, a także talent do sprzedaży. Szczególnie pomocne jest doświadczenie w sprzedaży między firmami. Ponadto wiele firm woli tych, którzy mają wyższe wykształcenie.