Zadania agenta ubezpieczeniowego na poziomie podstawowym obejmują stanowiska sprzedaży, które obejmują pracę dla agenta generalnego lub agenta wewnętrznego. Agenci generalni sprzedają polisy dla różnych firm ubezpieczeniowych. Agenci Captive pracują dla jednej firmy ubezpieczeniowej. Oferty pracy agenta ubezpieczeniowego dla bardziej doświadczonych sprzedawców obejmują kierownika sprzedaży, kierownika okręgu i właściciela agencji ubezpieczeniowej.
Agenci generalni, zwani również niezależnymi agentami ubezpieczeniowymi lub brokerami ubezpieczeniowymi, są właścicielami firm i nie są pracownikami firmy ubezpieczeniowej. Praca w dziale sprzedaży ubezpieczeń pod generalnym agentem to generalnie stanowiska niezależnego wykonawcy. Oznacza to, że sprzedawca nie jest pracownikiem agencji ubezpieczeniowej ani towarzystwa ubezpieczeniowego. Sprzedawcy ubezpieczeń są zwykle nazywani producentami.
Zazwyczaj agent generalny płaci producentowi niewielką pensję podstawową plus prowizję od każdej sprzedanej polisy. Gdy sprzedawca ma dużą bazę klientów, wynagrodzenie podstawowe może zostać przerwane. Z tego powodu zarobienie płacy wystarczającej na życie przy tego rodzaju pracach agenta ubezpieczeniowego może zająć trochę czasu.
Ponadto niezależni kontrahenci są zobowiązani do opłacania własnych podatków dochodowych. Innymi słowy, pracodawca nie potrąca podatków z wypłaty sprzedawcy. Niezależni wykonawcy muszą również pokryć wszystkie własne wydatki. Wydatki te mogą obejmować opłaty za powierzchnię biurową, komputery, usługi telefoniczne i połączenia internetowe. Niektóre wydatki, takie jak przebieg i posiłki biznesowe, mogą zostać zwrócone przez agencję ubezpieczeniową.
Inne rodzaje pracy agenta ubezpieczeniowego mogą obejmować pracę dla agenta na uwięzi. Specjaliści ci są na ogół pracownikami firmy ubezpieczeniowej. Agenci typu captive kierują swoich sprzedawców, aby sprzedawali polisy z jednej firmy ubezpieczeniowej. Oznacza to, że sprzedawca pracujący dla agenta na uwięzi będzie miał do sprzedania ograniczoną liczbę produktów.
Wadą tego typu umów jest to, że sprzedaż tylko ograniczonej liczby polis z jednej firmy ubezpieczeniowej może sprawić, że znalezienie najlepszej polisy we właściwej cenie dla każdego klienta będzie trudne. Zaletą pracy dla jednej firmy ubezpieczeniowej jest to, że agent i sprzedawcy otrzymają od firmy więcej zasobów i wsparcia marketingowego.
Sprzedawcy z kilkuletnim doświadczeniem mają większe możliwości pracy na stanowiskach agenta ubezpieczeniowego, a także innych karier ubezpieczeniowych. Dobry sprzedawca może przejść na stanowisko zarządzania sprzedażą. Menedżerowie sprzedaży na ogół szkolą i monitorują personel sprzedaży, aby zapewnić osiągnięcie celów sprzedażowych.
Odnoszący sukcesy menedżerowie mogą następnie przejść na ścieżkę kariery ubezpieczeniowej kierownika okręgu lub obszaru. Menedżerowie ci odpowiadają za cele sprzedażowe kilku biur ubezpieczeniowych w określonym regionie geograficznym. Znacznie wyższe pensje i premie zwykle wiążą się z tą dodatkową odpowiedzialnością.
Doświadczeni agenci ubezpieczeniowi i menedżerowie mogą chcieć otworzyć własne agencje ubezpieczeniowe. Właściciel firmy może zdecydować, czy chce być agentem ubezpieczeniowym ogólnym czy wewnętrznym. Sprzedawcy, którzy aspirują do tego typu pracy agenta ubezpieczeniowego, muszą być w stanie prowadzić działalność gospodarczą. Obejmuje to posiadanie zasobów dostępnych do otwierania i prowadzenia biura, zatrudniania pracowników i zatrudniania menedżerów, którzy mogą pomóc w zarządzaniu zespołem sprzedaży.