Bankowość inwestycyjna średniego rynku odnosi się do procesu, w którym wyspecjalizowane firmy inwestycyjne doradzają i pomagają pozyskiwać kapitał dla firm z rynku średniego. Chociaż różne firmy stosują różne parametry, firma jest ogólnie uważana za rynek średni, jeśli przynosi roczne przychody od 25 milionów dolarów amerykańskich (USD) do 1 miliarda dolarów. Firmy te są zazwyczaj własnością prywatną i mogą potrzebować kapitału, aby przetrwać trudne czasy finansowe lub podjąć nową inicjatywę biznesową. Korzystając z bankowości inwestycyjnej na średnim rynku, firmy te mogą pomóc zlokalizować kapitał, aby osiągnąć swoje ostateczne cele biznesowe.
Bankowość inwestycyjna to kluczowa usługa, z której korzysta wiele firm. Różne banki inwestycyjne mogą świadczyć swoim klientom szeroki wachlarz usług, które wykraczają poza zabezpieczenie kapitału inwestycyjnego. Firmy te mają doświadczenie w świecie biznesu, które pozwala im analizować modele biznesowe firm będących ich klientami i sugerować tym firmom sposoby na długoterminowy sukces. Kiedy proces ten zachodzi w przypadku firm, które plasują się gdzieś pomiędzy dominującymi na rynku firmami blue chip, a małymi firmami, które dopiero zaczynają działalność, jest to znane jako bankowość inwestycyjna średniego rynku.
Firmy, które są uważane za średni rynek, mogą mieć różne powody, dla których potrzebują usług banku inwestycyjnego, aby pomóc im zdobyć pożądane finansowanie. Wiele firm średniej wielkości to te, które widziały lepsze czasy, ale obecnie borykają się z trudnościami, a kapitał inwestycyjny może być dla takich firm kołem ratunkowym. Z drugiej strony, niektóre firmy z rynku średniego mogą się rozwijać, a zastrzyk finansowania może być impulsem do wznoszenia się na większe i lepsze rzeczy. W obu przypadkach bankowość inwestycyjna na średnim rynku może być idealnym rozwiązaniem.
Finansowanie pozyskiwane w procesie bankowości inwestycyjnej średniego rynku może przybierać różne formy. Firma prywatna może zwrócić się do inwestorów private equity, którzy przekazują kapitał w zamian za udział we własności firmy. Skrajna wersja tego rozwiązania ma miejsce, gdy inwestorzy zasadniczo wykupują daną spółkę.
Korzystanie z bankowości inwestycyjnej na średnim rynku może być również sposobem na upublicznienie prywatnych firm. Spółki średniej wielkości często wymagają finansowania pochodzącego z pierwszej oferty publicznej na giełdzie, a bank inwestycyjny może być kanałem, który może w tym pomóc. Bez względu na sytuację bank inwestycyjny ma możliwość analizy konkretnej sytuacji i przedstawienia sugestii w oparciu o to, co jest właściwe dla firmy. Bank inwestycyjny ma również powiązania, poprzez swoje doświadczenie biznesowe, aby połączyć firmę poszukującą finansowania z inwestorami, którzy chcą je zapewnić.