Strategiczne zarządzanie majątkiem oznacza planowanie finansów w celu maksymalizacji przychodów i zysków oraz minimalizacji wydatków. Powszechnymi zagrożeniami dla utrzymania majątku są zobowiązania, złe wyniki inwestycji i podatki. Proste wskazówki dotyczące strategicznego zarządzania majątkiem obejmują rozpoczęcie oszczędzania i inwestowania we wczesnym okresie życia, inwestowanie w zróżnicowany portfel oraz minimalizowanie kosztów dzięki planowaniu emerytury i majątku. Ważna część strategicznego zarządzania majątkiem obejmuje minimalizację podatków od dochodów i spadków majątku. Prowadzenie ewidencji z dokładną wartością bogactwa jest również ważne dla ochrony jego prawdziwej wartości.
Planowanie majątku jest częścią strategicznego zarządzania majątkiem, która obejmuje planowanie, w jaki sposób beneficjenci, tacy jak rodzina, przyjaciele i organizacje charytatywne, otrzymają wypłatę majątku w pobliżu śmierci i po śmierci. Podatek od nieruchomości, zwany również podatkiem spadkowym, zmienia się z roku na rok. Jeśli wypłata pieniędzy na majątek nie jest odpowiednio zaplanowana, większość z nich może trafić do rządowego poborcy podatkowego. Jednym z popularnych sposobów obniżenia podatków od majątku i spadków jest podarowanie beneficjentom pieniędzy przed śmiercią. Większość obszarów ma limit, ile odbiorca może otrzymać w prezencie od jednej osoby. Dokonywanie rocznych maksymalnych darowizn przed śmiercią może pomóc w zmniejszeniu kwoty majątku podlegającego opodatkowaniu.
Nie bój się zatrudniać renomowanych specjalistów, którzy zajmą się trudnymi lub nieprzyjemnymi aspektami zarządzania majątkiem. Zatrudnianie specjalistów do zadań związanych ze strategicznym zarządzaniem majątkiem, takich jak księgowość lub inwestycje, może jednocześnie odciążyć jednostkę od ciężaru zadania i przekazać zadanie wykwalifikowanemu profesjonaliście, który może je wykonać dokładniej i wydajniej. Na przykład, może być lepiej zatrudnić profesjonalistę do ochrony majątku przed zobowiązaniami prawnymi, niż próbować zapobiegać i samodzielnie rozwiązywać zobowiązania. Zatrudniając specjalistów do pomocy w zarządzaniu majątkiem, ważne jest, aby wybrać profesjonalistę o dobrej reputacji. Chociaż recenzje i referencje mogą być pomocne w znalezieniu kandydata, skonsultowanie się z przyjacielem w celu uzyskania rekomendacji może być najlepszym sposobem na poznanie renomowanych i skutecznych specjalistów od strategicznego zarządzania majątkiem.
Dywersyfikacja inwestycji to sposób na zmniejszenie ryzyka inwestycyjnego poprzez inwestowanie w wiele różnych rodzajów okazji. Rodzaje inwestycji, za pomocą których można zdywersyfikować portfel, obejmują popularne metody inwestowania, takie jak akcje i obligacje, ale także inne sposoby inwestowania, takie jak kupowanie lub zakładanie firmy, ubezpieczenie na życie lub plany emerytalne. Inwestowanie pieniędzy w różne rodzaje możliwości inwestycyjnych pomaga zapewnić minimalne straty w przypadku spadku wartości inwestycji.
Przede wszystkim utrzymuj prosty strategiczny plan zarządzania majątkiem. Niczym wprawny żongler ze zbyt dużą liczbą pił łańcuchowych, nawet doświadczony zarządca bogactwa nie poradzi sobie z nadmiernie skomplikowanym systemem. Zbyt duża dywersyfikacja może utrudnić zwracanie uwagi na inwestycje, co może powodować błędy w inwestycjach, które mogą kosztować duże pieniądze.