Ένα προφίλ επενδυτή είναι μια αντανάκλαση των στόχων και των στόχων ενός επενδυτή. Καθορίζει πόσο ρίσκο είναι διατεθειμένος να δεχτεί κάποιος και επίσης τα είδη ανταμοιβών ή αποδόσεων που περιμένει. Με βάση αυτό το προφίλ, ένας επενδυτής και ένας χρηματοοικονομικός σύμβουλος μπορούν από κοινού να καθορίσουν πού να διαθέσουν κεφάλαια, επειδή κάθε κατηγορία περιουσιακών στοιχείων φέρει διαφορετικό επίπεδο κινδύνου. Ένα προφίλ επενδυτή υπαγορεύει πόσα κεφάλαια πηγαίνουν σε μετοχές, ομόλογα και άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων και πόσα πρέπει να παραμένουν σε μετρητά.
Ορισμένα κριτήρια καθορίζουν το προφίλ ενός επενδυτή. Συχνά, ένας χρηματοοικονομικός σύμβουλος ζητά από έναν πελάτη να συμπληρώσει ένα ερωτηματολόγιο προφίλ επενδυτή. Ο σκοπός είναι να μάθουμε βασικές πληροφορίες όπως το ποσό των χρημάτων που είναι διαθέσιμα για επένδυση, πότε θα χρειαστούν τα κεφάλαια, για ποιο σκοπό θα χρησιμοποιηθούν τα κεφάλαια και την ηλικία του επενδυτή. Ένας επενδυτής που είναι κοντά στη συνταξιοδότηση, για παράδειγμα, θα έχει μικρότερο χρονικό ορίζοντα επένδυσης από κάποιον που είναι στα 20 ή στα 30 του.
Ο τρόπος με τον οποίο ένας επενδυτής χειρίζεται τις ζημιές παίζει επίσης στο προφίλ του επενδυτή του. Εάν ένα χαρτοφυλάκιο μειωθεί κατά 20% σε ένα χρόνο και ο επενδυτής το χρησιμοποιήσει ως ευκαιρία να αγοράσει πρόσθετους τίτλους, η ανοχή του για τον κίνδυνο είναι υψηλή. Εάν, όμως, ρευστοποιήσει το χαρτοφυλάκιο και πουλήσει τα πάντα, υπάρχει χαμηλή ανοχή κινδύνου.
Ένας επενδυτής με συντηρητικό επενδυτικό προφίλ αναλαμβάνει όσο το δυνατόν λιγότερο ρίσκο. Οι αποδόσεις σε ένα συντηρητικό χαρτοφυλάκιο μπορεί να είναι μέτριες, αλλά το ίδιο ισχύει και για την πιθανότητα απώλειας χρημάτων. Κάποιος με μέτριο επενδυτικό προφίλ έχει μια λογική κατανόηση του χρηματιστηρίου και είναι πρόθυμος να αναλάβει κάποιο ρίσκο. Ένας επιθετικός επενδυτής έχει προηγμένη γνώση των χρηματοπιστωτικών αγορών και δεν φοβάται να κάνει ριψοκίνδυνες επενδύσεις. Θα πρέπει να περιμένει τα υψηλότερα ποσοστά απόδοσης.
Ένα χαρτοφυλάκιο θα χωριστεί με βάση τους επενδυτικούς στόχους. Τα κρατικά ομόλογα τείνουν να είναι οι πιο ασφαλείς επενδύσεις εάν η υποκείμενη κυβέρνηση δεν τείνει να αθετήσει το χρέος της. Τα εταιρικά ομόλογα μπορεί να είναι επικίνδυνα, επειδή εάν μια εταιρεία αθετήσει ένα δάνειο, ορισμένοι επενδυτές ενδέχεται να μην πληρωθούν. Μια μετοχή bellwether είναι ηγέτης στον κλάδο και οι επενδυτές μπορεί να αισθάνονται πιο ασφαλείς με μια εταιρεία με αποδεδειγμένες ιστορικές αποδόσεις. Μια επικίνδυνη μετοχή είναι μια μετοχή χωρίς αποδεδειγμένο ιστορικό ή που έχει δείξει σημάδια συνεχιζόμενης αδυναμίας στην τιμή της.