Ένας διευθυντής ταμείου μπορεί να έχει διάφορα καθήκοντα ανάλογα με τον οργανισμό για τον οποίο εργάζεται, αλλά το κύριο καθήκον είναι να φροντίζει τα κεφάλαια του οργανισμού. Συνήθως, τα καθήκοντα του διαχειριστή του ταμείου περιλαμβάνουν τον σχεδιασμό και την εκτέλεση ολοκληρωμένων οικονομικών σχεδίων για έναν οργανισμό, την άντληση κεφαλαίων, την πραγματοποίηση προβλέψεων προϋπολογισμού, τη διαχείριση κεφαλαίων και επενδύσεων, τη διεύθυνση του ταμείου, την προετοιμασία οικονομικών εκθέσεων για τη διοικητική ομάδα και πολλά άλλα. Επίσης, η δουλειά του διαχειριστή του ταμείου μπορεί να απαιτεί από αυτόν να ταξιδεύει τακτικά για να συναντά πελάτες και να πηγαίνει σε συνεδριάσεις χρηματοοικονομικών ενώσεων προκειμένου να είναι ενήμερος για τυχόν εξελίξεις στον τομέα του.
Γενικά, για να λειτουργήσουν, οι οργανισμοί χρειάζονται χρήματα για τη χρηματοδότηση των δραστηριοτήτων τους. Επομένως, ένας τυπικός οργανισμός μπορεί να έχει διαχειριστή ταμείου ο οποίος χειρίζεται πολλά από τα οικονομικά του θέματα. Θα χρεωθεί να βεβαιωθεί ότι ο οργανισμός έχει ένα υγιές οικονομικό σχέδιο με το οποίο θα λειτουργεί. Ο κύριος στόχος του σχεδίου είναι να περιγράψει πώς θα συγκεντρωθούν τα κεφάλαια και πώς θα χρησιμοποιηθούν αποτελεσματικά για την επίτευξη των στόχων του οργανισμού.
Θέματα σχετικά με την προέλευση και τη συγκεκριμένη χρήση των κεφαλαίων εξετάζονται στο χρηματοοικονομικό σχέδιο. Μια από τις πηγές, για παράδειγμα, μπορεί να είναι ο δανεισμός από μια τράπεζα. Σε αυτήν την περίπτωση, ο διαχειριστής μπορεί να χρειαστεί να αναλάβει πολλά καθήκοντα προκειμένου να εξασφαλίσει το τραπεζικό δάνειο, το οποίο μπορεί να περιλαμβάνει διαπραγματεύσεις με τους διευθυντές των τραπεζών σχετικά με το ποσό που θα δανειστεί, με ποιο επιτόκιο και για ποια περίοδο.
Άλλοι τρόποι άντλησης κεφαλαίων μπορεί να περιλαμβάνουν την έκδοση μετοχών και ομολόγων. Ουσιαστικά, όσοι αγοράζουν μετοχές μιας επιχείρησης λαμβάνουν την κυριότητα ενός μέρους της επιχείρησης. Αυτοί που αγοράζουν ομόλογα δανείζουν χρήματα στην εταιρεία και σε αντάλλαγμα, λαμβάνουν ένα συγκεκριμένο κανονικό επιτόκιο και υπόσχονται να πάρουν πίσω το κεφάλαιο μετά από μια δεδομένη περίοδο. Ειδικότερα, η λεωφόρος έκδοσης μετοχών και ομολόγων μπορεί να απαιτήσει από τον ταμία να συνεργαστεί με επενδυτικές τράπεζες για να κανονίσει τον καλύτερο τρόπο για να συμβεί αυτό. Ο διαχειριστής του ταμείου μπορεί επίσης να σχεδιάσει στρατηγικές διαχείρισης κινδύνου προκειμένου να ελαχιστοποιήσει τον κίνδυνο σε πολλούς τύπους επενδύσεων που μπορεί να πραγματοποιήσει ο οργανισμός.
Επιπλέον, ένα τυπικό χρηματοδοτικό σχέδιο θα περιέχει την πρόβλεψη του προϋπολογισμού για μια δεδομένη περίοδο. Μετά από τη συγκεκριμένη περίοδο, για παράδειγμα, ο διαχειριστής θα αξιολογήσει την πρόβλεψη έναντι των πραγματικών αποτελεσμάτων, και συχνά, ενδέχεται να υπάρχουν διαφορές μεταξύ των δύο. Οι διαφορές μπορεί να είναι δυσμενείς και σε αυτή την περίπτωση, συνήθως θα πρέπει να εντοπίσει τις αιτίες αυτής της ανισότητας. Αφού βρεθούν τα αίτια των διαφορών μεταξύ των προβλέψεων και των πραγματικών αποτελεσμάτων, ο διευθυντής μπορεί να είναι εξοπλισμένος να λαμβάνει καλύτερες αποφάσεις για την επόμενη περίοδο για τη βελτίωση της απόδοσης.
Σε μεγάλους οργανισμούς, για παράδειγμα, η περιγραφή της θέσης του διευθυντή του ταμείου μπορεί να απαιτήσει από τον διευθυντή να χρησιμοποιήσει τις δεξιότητές του για την επίβλεψη ενός ολόκληρου τμήματος ταμείου που είναι αφιερωμένο σε πολλές οικονομικές δραστηριότητες για τον οργανισμό. Επιπλέον, ένας ηγέτης ομάδας μπορεί να είναι πιστοποιημένος διαχειριστής ταμείου με πιστοποίηση βιομηχανίας. Για να λάβει μια επαγγελματική πιστοποίηση, ο διευθυντής θα έχει λάβει αυστηρή εκπαίδευση σχεδόν σε όλες τις πτυχές σχετικά με τη διαχείριση του ταμείου.