Ένας κορυφαίος τραπεζίτης είναι μέλος μιας εμπορικής ή επενδυτικής τράπεζας που είναι υπεύθυνος για την ολοκλήρωση πολλών διαφορετικών καθηκόντων. Η πρωταρχική ευθύνη ενός κορυφαίου τραπεζίτη είναι να πουλήσει τα προϊόντα και τις υπηρεσίες της τράπεζας. Τέτοιες πωλήσεις απαιτούν διαβούλευση με τους πελάτες, εξέταση και εκτίμηση των αναγκών τους σε σχέση με την οικονομική τους κατάσταση και προσαρμογή των τραπεζικών προϊόντων και υπηρεσιών στις συγκεκριμένες ανάγκες τους. Ένας κορυφαίος τραπεζίτης είναι επίσης υπεύθυνος για τη διασφάλιση της τήρησης όλων των πολιτικών της τράπεζας κατά τη διάρκεια αυτών των πωλήσεων και συναλλαγών, καθώς και για την εκτέλεση άλλων τραπεζικών εργασιών που δεν σχετίζονται με πελάτες. Αυτές οι εργασίες περιλαμβάνουν τη δημιουργία, την κατάθεση και τη διατήρηση αρχείων και την ανάθεση εργασιών όπως απαιτείται.
Στην ιεραρχία μιας εμπορικής τράπεζας, ένας κορυφαίος τραπεζίτης έχει μεγαλύτερη ευθύνη και αρχαιότητα από έναν ταμία, αλλά δεν θεωρείται μέρος της ομάδας διαχείρισης της τράπεζας. Η θέση επικεντρώνεται στις πωλήσεις και τη δημιουργία δυνητικών πελατών για μια σειρά τραπεζικών προϊόντων και υπηρεσιών. Αυτά τα προϊόντα και οι υπηρεσίες περιλαμβάνουν λογαριασμούς ελέγχου και ταμιευτηρίου, πιστοποιητικά κατάθεσης, λογαριασμούς επενδυτικών κεφαλαίων και άλλα προϊόντα και υπηρεσίες ειδικά για κάθε τράπεζα. Γενικά, ένας κορυφαίος τραπεζίτης δεν διευκολύνει ή εγκρίνει οποιοδήποτε είδος δανείου, αν και σε ορισμένες περιπτώσεις μπορεί να του ζητηθεί να παράσχει πελάτες προς παρακολούθηση από τους δανειστές της τράπεζας.
Ένας κορυφαίος τραπεζίτης πρέπει να έχει καλό ιστορικό πωλήσεων και να είναι άνετος με πιθανούς πελάτες κάθε κοινωνικής και οικονομικής προέλευσης. Πρέπει να ενημερωθεί πλήρως για όλα τα τρέχοντα και προηγούμενα προϊόντα και υπηρεσίες προκειμένου να εμπνεύσει εμπιστοσύνη στους πελάτες. Η ικανότητα να εμπνέει εμπιστοσύνη είναι μία από τις πιο σημαντικές ιδιότητες που μπορεί να έχει ένας κορυφαίος τραπεζίτης καθώς η δουλειά περιστρέφεται γύρω από την αξιολόγηση ιδιωτικών οικονομικών πληροφοριών και την εύρεση λύσεων σε μερικές φορές δύσκολα προβλήματα. Για παράδειγμα, εάν ένας πελάτης θέλει να ανοίξει λογαριασμό επενδυτικού κεφαλαίου αλλά δεν έχει το διακριτικό εισόδημα για να χρηματοδοτήσει επαρκώς αυτόν τον λογαριασμό, ο τραπεζίτης πρέπει να βρει μια επενδυτική λύση που να ταιριάζει καλύτερα στις ανάγκες και τις ικανότητες του πελάτη.
Οι απαιτήσεις για να γίνεις κορυφαίος τραπεζίτης δεν είναι εκτεταμένες. Γενικά, ο τραπεζίτης χρειάζεται τουλάχιστον ένα έτος εμπειρίας σε τράπεζα ως ταμίας ή υπαλλήλου ή εμπειρία σε σχετικό τομέα προσανατολισμένο στην εξυπηρέτηση πελατών. Ο τραπεζίτης πρέπει επίσης να διαθέτει προφορική και γραπτή ικανότητα επαρκή για να διευκολύνει τη σαφή επικοινωνία. Συνήθως απαιτείται επίσης ένα ιστορικό δημιουργίας δυνητικών πελατών και δικτύωσης με πελάτες και πελάτες.