Nie jest tajemnicą, że istnieją różnice w kosztach utrzymania w różnych rejonach. W grę wchodzi kilka czynników, które mogą prowadzić do tego, że standard życia na jednym obszarze będzie znacznie wyższy niż standard życia na obszarze oddalonym o nie więcej niż kilka godzin. Oprócz różnic w kosztach utrzymania pomiędzy obszarami, mogą występować nawet różnice pomiędzy gospodarstwami domowymi, nie tylko ze względu na wysokość dochodu napływającego do tych gospodarstw, ale także na sposób wykorzystania tego dochodu.
Jednym z głównych problemów, które mogą prowadzić do różnic w kosztach utrzymania, jest lokalizacja. Chociaż nie zawsze tak jest, nie jest niczym niezwykłym, że podstawowe koszty życia w obszarze metropolitalnym są nieco wyższe niż koszty występujące na obszarach wiejskich. Istnieje wiele czynników, które mogą przyczynić się do powstania różnic, w tym rodzaj szacowanych podatków, wpływ inflacji na lokalną gospodarkę, a nawet atrakcyjność nieruchomości. Jeśli obszar doświadcza obecnie dużego napływu nowych ludzi do tego miasta lub miasteczka, oznacza to zwiększone zapotrzebowanie na przestrzeń życiową, a także na inne podstawowe usługi, takie jak żywność i usługi komunalne. To z kolei prawdopodobnie spowoduje pewien wzrost kosztów życia, ponieważ wzrasta konkurencja o pewne zasoby, a ludzie są gotowi zapłacić więcej za ograniczoną podaż.
Wraz z tymi przesunięciami parytetu siły nabywczej, które wiążą się z wyższym popytem na ograniczoną podaż towarów i usług, różnice w kosztach utrzymania można również przypisać sposobowi, w jaki gospodarstwa domowe zarządzają swoimi dochodami. Dla osób, które wolą żyć prościej, często istnieje mniejsze zapotrzebowanie na luksusowe przedmioty, a nawet duże zakupy biletów, takie jak duże domy lub rozległe nieruchomości. W niektórych przypadkach gospodarstwa domowe, które są nieco oszczędne, jeśli chodzi o przedmioty luksusowe, mogą w rzeczywistości mieć większy dochód, aby przeznaczyć na zakup przedmiotów uważanych za niezbędne. W rezultacie te gospodarstwa domowe mogą mieć mniejsze zadłużenie, a jednocześnie mieć wystarczająco dużo jedzenia, wystarczającej do korzystania z pełnej gamy usług, a nawet do kupowania pożądanych przedmiotów przy mniejszym obciążeniu domowego budżetu.
Jeśli chodzi o różnice w kosztach utrzymania, kluczowym czynnikiem, który dotyczy zarówno gospodarstw domowych, jak i poszczególnych obszarów geograficznych jako całości, jest wysokość generowanego dochodu. Jest to zwykle odzwierciedlone jako średni poziom dochodów obejmujący wszystkich mieszkańców w rozważanym okresie. W przypadku gospodarstwa domowego ma to związek z dochodem generowanym przez osoby mieszkające w rezydencji, które pracują lub w inny sposób generują pewien rodzaj stałego dochodu, który jest przeznaczony na zarządzanie wydatkami na życie. Kiedy dochód ten jest stosunkowo zbliżony lub nieznacznie przekracza średni koszt utrzymania na danym obszarze, oznacza to, że wiele gospodarstw domowych cieszy się standardem życia uznawanym za sprawiedliwy dla tego obszaru. Gdy koszty utrzymania przekraczają przeciętny dochód, istnieje duża szansa, że znaczna liczba mieszkańców żyje w standardzie poniżej rozważanej średniej lub normy.