Adwokat ubezpieczeniowy w złej wierze pomaga tym powodom, którzy uważają, że niesłusznie odmówiono im ochrony ubezpieczeniowej. Ubezpieczenie to forma ochrony, w której jednostka przenosi finansowe ryzyko katastrofy na firmę ubezpieczeniową; ubezpieczony płaci składki, a w zamian za opłacenie tych składek ubezpieczyciel zobowiązuje się do opłacenia rachunków w przypadku wystąpienia danego zdarzenia lub katastrofy. Na przykład, ubezpieczenie samochodu pokryje odszkodowanie ubezpieczonego, gdy zdarzy się wypadek samochodowy, a ubezpieczenie zdrowotne pokryje rachunki medyczne ubezpieczonego, jeśli zachoruje. Firmy ubezpieczeniowe muszą działać w dobrej wierze podczas sprawdzania i zatwierdzania lub odrzucania roszczeń ubezpieczeniowych, a zaniechanie tego może skutkować pozwem i odpowiedzialnością prawną.
Wszystkie firmy ubezpieczeniowe w Stanach Zjednoczonych muszą przestrzegać czegoś, co nazywa się „przymierzem dobrej wiary i uczciwego postępowania”. Oznacza to, że firma ubezpieczeniowa ma prawny obowiązek uczciwości wobec swoich ubezpieczonych. Uczciwość polega na dochodzeniu roszczeń w rozsądny sposób i dokonywaniu płatności, gdy dana sytuacja jest objęta polisą lub gdy warunki polisy nasuwałyby uzasadnione podejrzenia ubezpieczonego, że dana sytuacja jest objęta polisą. Jeżeli towarzystwo ubezpieczeniowe naruszy to zobowiązanie i działa w złej wierze, właściwym postępowaniem jest powództwo deliktowe.
Adwokat ubezpieczeniowy działający w złej wierze będzie reprezentował powoda w sprawie dotyczącej czynu niedozwolonego. Pełnomocnik ds. ubezpieczeń w złej wierze wytoczy więc pozew przeciwko ubezpieczycielowi we właściwym sądzie. Najczęściej sprawy są rozpatrywane w sądzie stanowym, ponieważ ubezpieczenia nie mogą być sprzedawane poza granicami stanowymi, dlatego sądy stanowe mają jurysdykcję w tej sprawie.
Adwokat ubezpieczeniowy działający w złej wierze pomaga następnie powodowi udowodnić jego pozew przeciwko firmie ubezpieczeniowej. W celu udowodnienia takiego przypadku, adwokat ubezpieczeniowy w złej wierze musi pomóc powodowi wykazać, że zakład ubezpieczeń rzeczywiście działał nierozsądnie i nieuczciwie, w wyniku czego powód został uszkodzony. Powodowi mogą wówczas przysługiwać różnego rodzaju odszkodowania, w tym zadośćuczynienie za rzeczywiste straty poniesione w wyniku nieuregulowania roszczenia przez spółkę. Odszkodowanie za straty moralne jest również powszechne w przypadku roszczeń w złej wierze. Czasami są to duże nagrody pieniężne, w których zakład ubezpieczeń musi zapłacić pewną sumę pieniędzy nie po to, aby odszkodować powoda, ale zamiast tego ukarać firmę ubezpieczeniową i zniechęcić ją lub inne firmy do przyszłego złego zachowania.