Analityk ds. oszustw bada podejrzane działania i stara się zapobiegać występowaniu oszustw. Osoby te są ekspertami w dziedzinie bezpieczeństwa i często współpracują z organami ścigania, aby złapać przestępców, którzy popełnili oszustwo. Odniesienie sukcesu w tej karierze zwykle wymaga osoby z dogłębną wiedzą zarówno z zakresu finansów, jak i systemów komputerowych. Niektóre typowe obowiązki zawodowe analityka ds. oszustw obejmują badanie aktualnych metod i narzędzi oszustw kryminalnych, opracowywanie technik zapobiegania, śledzenie danych finansowych, identyfikowanie i badanie możliwych oszustw oraz tworzenie raportów.
Ze względu na ciągłe zmiany w technologii, analityk ds. oszustw musi zbadać aktualne metody i narzędzia oszustw kryminalnych. Ponieważ wykrywanie oszustw jest często grą w kotka i myszkę, osoba w tej karierze musi pozostać w czołówce nowych technologii, aby z powodzeniem wykonywać swoją pracę. W ramach tego obowiązku analityk może badać nowe sposoby, w jakie przestępcy wykorzystują komputery do uzyskiwania dostępu na przykład do informacji o kartach kredytowych lub kontach bankowych.
W wielu przypadkach opracuje również techniki zapobiegania oszustwom. Praktyka ta zazwyczaj wiąże się z implementacją pozyskanych przez niego informacji o metodach i narzędziach oszustw, a także pomaga firmom zwiększyć bezpieczeństwo transakcji. Może również ocenić obecne narzędzia bezpieczeństwa firmy, aby określić słabe punkty bezpieczeństwa i wyjaśnić środki zapobiegawcze.
Być może najważniejszą częścią tej pracy jest śledzenie danych finansowych. Zwykle obejmuje to monitorowanie transakcji pieniężnych, takich jak karty kredytowe lub debetowe oraz wypłaty gotówki. Zasadniczo zadaniem analityka ds. oszustw jest identyfikacja nieregularnych wzorców wymiany waluty, które wyglądają podejrzanie. Ze względu na nieco żmudny charakter tej praktyki wymaga osoby o analitycznym umyśle i dbałości o szczegóły.
Oprócz tego analityk ds. oszustw jest odpowiedzialny za identyfikację i badanie przypadków możliwego oszustwa. Zawsze, gdy transakcja wydaje się wątpliwa lub pojawiają się nieregularne wzorce, musi zbadać sprawę. Na przykład, jeśli konto bankowe wykazuje niezwykle wysoką liczbę transakcji pieniężnych, może przeprowadzić badanie długoterminowych wzorców konta. Jeśli jego ustalenia wskazują na działalność przestępczą, zwykle skontaktuje się z organami ścigania w celu dalszego dochodzenia.
Ponadto analityk ds. oszustw zazwyczaj tworzy raporty dotyczące każdego przypadku możliwego oszustwa. Raporty te mogą zawierać informacje, takie jak transakcje finansowe, daty transakcji i nazwy na koncie. Ułatwia to władzom rozpoznawanie wzorców, a raporty te są często wykorzystywane w sądzie. W niektórych przypadkach analityk ds. oszustw będzie również musiał być obecny na rozprawach sądowych w celu złożenia zeznań.