Dla zainteresowanych uzyskaniem takich samych wyników jak giełda w ubiegłym stuleciu bez kłopotów z wyborem poszczególnych akcji, są fundusze indeksowe. W ciągu ostatniego stulecia rynek wykazywał ogólną tendencję spadkową, nawet po uwzględnieniu kosztów recesji i kryzysów. Każdy, kto konsekwentnie inwestował przez lata, powinien być sowicie wynagradzany na dłuższą metę, biorąc pod uwagę, że nie wypłaca w tym czasie kryzys gospodarczy lub recesja. Giełda składa się z tysięcy pojedynczych akcji, które zarówno rosły, jak i spadały, a wybór odpowiednich akcji nie jest łatwym zadaniem; fundusz indeksowy upraszcza ten proces, umożliwiając inwestycję w cały indeks.
Indeks giełdowy
Ten rodzaj funduszu dopasowuje się do ruchu jednego indeksu giełdowego, z którego do wyboru jest ponad 1,000. Dwa z najczęściej wymienianych indeksów przy określaniu, czy w danym dniu rynek jest w górę, czy w dół, to Dow Jones Industrial Index i NASDAQ Composite Index, pierwotnie znany jako National Association of Securities Dealers Automated Quotations. Dow Jones składa się z 30 największych i najbardziej uznanych firm, takich jak American Express, Kraft Foods, Microsoft i Wal-Mart, i powstał ponad 100 lat temu, podczas gdy NASDAQ jest elektroniczną giełdą papierów wartościowych i ogólnie raj dla szybko zmieniających się zapasów technologii. S&P 500 to kolejny często cytowany indeks, w którym dostępne są akcje funduszy indeksowych.
Wygodna Subskrypcja
Aby dopasować indeks giełdowy, każdy udział funduszu składa się z proporcjonalnej ilości akcji każdej ze spółek wchodzących w skład indeksu, do którego pasuje. Fundusz indeksowy różni się również od funduszy powierniczych tym, że nie jest zarządzany; ślepo podążają za indeksem, na dobre lub na złe. Formuła określa, które akcje kupić, podczas gdy fundusz inwestycyjny jest aktywnie zarządzany przez zarządzającego pieniędzmi, który decyduje, ile z każdej akcji kupić. Fundusz indeksowy znacznie zmniejsza wydatki bez ekspertów do zapłaty, a jako dodatkowy bonus, fundusz indeksowy generalnie przewyższa fundusze inwestycyjne na dłuższą metę.
Niedogodności
Wadą funduszu indeksowego jest jednak to, że jest on zaprojektowany tak, aby dokładnie odpowiadał indeksowi, na którym jest oparty, co oznacza, że nie jest to całkowicie bezpieczna alternatywa dla ręcznego doboru akcji. Za każdym razem, gdy rynek spada, fundusz indeksowy prawie na pewno podąży za nim. Niektórzy inwestorzy uważają, że najlepszym rozwiązaniem jest pozostawienie funduszy inwestycyjnych na miejscu, gdy odnotowują spadek, z nadzieją, że odbudują się w ciągu następnych lat, podczas gdy inni decydują się na wycofanie środków z funduszu i zastosowanie innej strategii inwestycyjnej.
Ponadto, ponieważ fundusz indeksowy dopasowuje się do rynku, zamiast próbować go pokonać, ogromne zyski są mniej prawdopodobne. Z drugiej strony fundusz zazwyczaj oferuje stały wzrost w dłuższej perspektywie przy mniejszym ryzyku.