Indeksy giełdowe zostały stworzone w celu śledzenia ogólnych wyników rynku akcji lub sektora rynku. Kupujący, którzy inwestują w akcje objęte tymi indeksami, praktykują inwestowanie w indeksy. Celem tego rodzaju inwestowania jest dopasowanie wyników finansowych określonego indeksu.
Indeksy giełdowe to po prostu listy akcji. Ludzie nie mogą inwestować bezpośrednio w indeks. Inwestorzy mogą kupować fundusze inwestycyjne i fundusze giełdowe (EFT), które obejmują wszystkie akcje wymienione w danym indeksie.
Istnieje wiele popularnych indeksów, które inwestorzy lubią powielać w swoich portfelach. Należą do nich S&P 500, Dow Jones Industrial Average, NASDAQ-100 i Russell 2000. Inwestorzy wybierają indeks, który chcą śledzić, i znajdują fundusz, który odzwierciedla ten indeks.
Inwestowanie w indeksy jest prostsze niż kupowanie pojedynczych akcji. Inwestorzy nie muszą przeprowadzać żadnej złożonej analizy, aby określić, które akcje kupić. Fundusz automatycznie kupuje akcje notowane w indeksie.
Fundusze inwestycyjne i EFT są kupowane i sprzedawane inaczej. Fundusze inwestycyjne handlują bez recepty i nie są notowane na giełdzie. Dzięki temu do zakupu funduszy inwestycyjnych nie jest wymagane konto maklerskie. Ceny jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych obliczane są raz dziennie. Cena ta nazywana jest wartością aktywów netto (NAV). Fundusze powiernicze na ogół mają minimalny wymóg inwestycyjny.
Ponieważ zarządzający funduszem indeksowym nie musi badać, które akcje kupić, indeksowe fundusze inwestycyjne mają zazwyczaj niższe opłaty operacyjne niż inne fundusze inwestycyjne. Niektóre fundusze inwestycyjne wykorzystywane w inwestowaniu w indeksy obciążają kupującego prowizją z góry zwaną obciążeniem. Dostępne są również fundusze bez obciążenia, które nie mają prowizji z góry ani innych opłat za sprzedaż.
Wszystkie EFT, w tym te wykorzystywane do inwestowania w indeksy, są przedmiotem obrotu na giełdzie, podobnie jak inne akcje. Akcje EFT nie mają wartości NAV obliczanej każdego dnia. Ceny akcji EFT zmieniają się w ciągu dnia w oparciu o wolumen obrotu.
Do zakupu EFT wymagane jest konto maklerskie. Prowizje maklerów giełdowych dotyczą wszystkich transakcji EFT. W przeciwieństwie do udziałów w funduszach powierniczych, EFT można kupować z marżą i sprzedawać krótko. Inwestorzy mogą określić ilość akcji, które chcą kupić. Nie ma minimalnej inwestycji wymaganej do zakupu akcji EFT wykorzystywanych do inwestowania w indeksy.
Inwestorzy mogą porównać roczny koszt inwestowania w fundusze inwestycyjne i indeksy EFT. Każdy fundusz pobiera roczne opłaty operacyjne i inne opłaty. Opłaty te nazywane są wskaźnikiem kosztów funduszu. Generalnie inwestorzy preferują fundusze o niższych wskaźnikach wydatków.