Korporacja papierów wartościowych to firma świadcząca usługi finansowe w odniesieniu do papierów wartościowych, takich jak akcje, obligacje, kontrakty terminowe i opcje. Korporacje papierów wartościowych, czasami nazywane domami lub firmami maklerskimi, są upoważnione do pośredniczenia w kupnie i sprzedaży papierów wartościowych. Zazwyczaj oferują szeroką gamę produktów i usług, za które pobierają opłatę lub prowizję.
Chociaż klient może skontaktować się z korporacją zajmującą się papierami wartościowymi i poinformować o swoich wyborach inwestycyjnych, większość firm oferuje usługi osobiste, które obejmują szeroki zakres planowania finansowego. Niektóre korporacje specjalizują się w określonych obszarach, podczas gdy inne mogą oferować szeroką gamę opcji. Planowanie finansowe obejmuje takie obszary, jak zarządzanie przepływami pieniężnymi, planowanie inwestycji, zarządzanie ryzykiem, planowanie ubezpieczeń, planowanie podatkowe i planowanie emerytur. Usługi te są świadczone za pośrednictwem produktów, które korporacja papierów wartościowych oferuje swoim klientom.
Inwestycje są najczęstszymi produktami oferowanymi przez korporację papierów wartościowych. Inwestycje mogą obejmować kupno i sprzedaż prostych papierów wartościowych, takich jak akcje i obligacje, lub bardziej zdywersyfikowane inwestycje, takie jak fundusze inwestycyjne, fundusze hedgingowe i fundusze venture capital. W wielu przypadkach korporacje zajmujące się papierami wartościowymi będą uczestniczyć w handlu instytucjonalnym, co ma miejsce, gdy kupują i sprzedają papiery wartościowe w dużych blokach dla swoich klientów lub duże bloki są częścią funduszy zarządzanych przez korporację.
Usługi zarządzania ryzykiem oferowane przez korporacje papierów wartościowych dają klientom możliwość przeniesienia ryzyka finansowego na inne podmioty. Korporacje oceniają ryzyko za pomocą badań rynkowych, które zapewniają analizę kosztów i korzyści, która pozwala firmie lub osobie fizycznej na podjęcie świadomej decyzji dotyczącej ich inwestycji. Niezwykle zamożni klienci mogą pozwolić sobie na większe ryzyko niż ci, którzy inwestują na znacznie mniejszą skalę.
Niektóre korporacje zajmujące się obrotem papierami wartościowymi oferują również spółki komandytowe w zakresie nieruchomości (RELP) lub fundusze powiernicze ds. inwestycji w nieruchomości (REIT). Te opcje inwestycyjne obejmują grupę inwestorów, którzy rozwijają i budują nieruchomości, aby generować dochód. Często cieszą się popularnością wśród niezwykle zamożnych klientów, ponieważ oferują wysoki potencjał wzrostu, dochody i schronienie przed podatkami.
Planowanie podatkowe to kolejny obszar planowania finansowego, w którym niektóre korporacje zajmujące się papierami wartościowymi oferują porady. Surowe przepisy regulujące podatki i papiery wartościowe w większości krajów zmuszają korporacje zajmujące się papierami wartościowymi do posiadania wiedzy w tej dziedzinie, więc inwestorzy mogą chronić swoje aktywa gotówkowe i niepieniężne. Specjaliści ds. planowania podatkowego doradzają klientom, jak legalnie uniknąć podatków.
Inną powszechną usługą oferowaną przez niektóre korporacje papierów wartościowych jest planowanie emerytur. Firmy oferują takie produkty jak plany 401(k), plany podziału zysków, uproszczone pracownicze plany emerytalne (SEP) oraz indywidualne konta emerytalne (IRA) dla swoich klientów biznesowych i indywidualnych. Korporacje papierów wartościowych mogą również oferować możliwości inwestowania w ubezpieczenia, takie jak ubezpieczenie na życie i renty.