Zarządzający pieniędzmi odpowiada za obsługę całego portfela inwestycyjnego osoby fizycznej lub podmiotu gospodarczego. Otrzymuje wynagrodzenie w zamian za planowanie, monitorowanie i realizację inwestycji klientów. Portfele klientów mogą obejmować pojedyncze papiery wartościowe i obligacje, a także nieruchomości i inne inwestycje. Duży nacisk kładziemy na personalizację, a każde portfolio jest dopasowane do unikalnych celów i celów klienta. Zarządzanie portfelem odbywa się na zasadzie uznaniowej, co oznacza, że zarządzający pieniędzmi ma prawo do podejmowania codziennych decyzji dotyczących portfela, bez konsultacji z klientem.
Inwestowanie może być skomplikowane, stresujące i czasochłonne. Często inwestorzy decydują się na zmniejszenie presji, zatrudniając menedżerów ds. pieniędzy do oceny rynków i podejmowania krytycznych decyzji dotyczących portfela. Może to pomóc inwestorom mieć więcej czasu na inne rzeczy, takie jak praca, rodzina i hobby. Co więcej, dobry menedżer pieniędzy może pomóc swoim klientom uniknąć kosztownych błędów inwestycyjnych.
Zarządzający pieniędzmi zazwyczaj obsługuje większe portfele, chociaż każdy profesjonalista lub firma ma inne minimalne wymagania inwestycyjne. W zamian za wzięcie na siebie odpowiedzialności za podejmowanie decyzji dotyczących portfela, zarządzający pieniędzmi pobiera opłatę na podstawie procentu aktywów, którymi się opiekuje. Chociaż opłaty te mogą być drogie, wielu inwestorów uważa, że pieniądze są dobrze wydane.
Profesjonalny menedżer finansowy może zdecydować się na pracę jako niezależny kontrahent, rozpoczynając własną działalność gospodarczą, podczas gdy inny może zdecydować się na zatrudnienie w firmie. Każdy menedżer pieniędzy ma unikalny styl i filozofię inwestycyjną. Wielu specjalistów od zarządzania pieniędzmi stosuje zaawansowane techniki i technologie przy podejmowaniu decyzji i formułowaniu strategii inwestycyjnych. Inni polegają bardziej na prostej intuicji.
Podstawowym celem zarządzającego pieniędzmi jest pozycjonowanie portfela klienta tak, aby spełniał cele finansowe, przy jednoczesnym zarządzaniu odpowiednim poziomem ryzyka. Aby odnieść sukces, zarządzający pieniędzmi musi posiadać doskonałe umiejętności komunikacyjne, dobre zrozumienie rynków finansowych, dyscyplinę i umiejętność myślenia o wszystkich aspektach kwestii inwestycyjnych. Ponieważ stawką są często miliony dolarów, większość potencjalnych klientów oczekuje, że specjaliści od zarządzania pieniędzmi będą również posiadać doświadczenie i solidne referencje.