Opłata Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) to niewielka opłata związana ze sprzedażą niektórych rodzajów papierów wartościowych, która ma pomóc w pokryciu kosztów administrowania SEC. Chociaż znana jako opłata SEC, opłata ta w rzeczywistości nie jest nakładana ani administrowana przez SEC od konsumentów; zamiast tego jest to opłata na rynkach i organizacjach regulacyjnych, która jest przekazywana poszczególnym handlowcom za pośrednictwem ich brokerów i dealerów. Wysokość opłaty SEC jest różna, ale zwykle jest bardzo niska.
Transakcje podlegające opłacie SEC są znane jako transakcje sekcji 31, po sekcji ustawy o giełdzie papierów wartościowych z 1934 r., która przewiduje tę opłatę. Zgodnie z przepisami, które stworzyły SEC, organizacja może zbierać niewielki procent sprzedaży akcji i wykorzystywać te pieniądze na koszty administracyjne. Działając jako agencja regulacyjna, SEC dokonuje przeglądu szerokiej gamy działań na rynkach finansowych i ma uprawnienia do uchwalania i egzekwowania przepisów. Zebrane pieniądze finansują działalność SEC.
Organy regulacyjne z branży, takie jak Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), są zobowiązane do płacenia SEC, podobnie jak poszczególne rynki, takie jak Nowojorska Giełda Papierów Wartościowych. Podmioty te przenoszą opłatę na brokerów i dealerów dokonujących transakcji i dodają opłatę SEC do transakcji, aby pokryć koszt opłaty. SEC okresowo dostosowuje opłatę zgodnie z liczbą przeprowadzanych transakcji, aby zebrać odpowiednią kwotę pieniędzy zgodnie z sekcją 31.
Ta opłata jest niezwykle marginalna; na przykład w 2007 roku było to 1% z 1/800 każdego dolara. Osoby dokonujące bardzo dużych transakcji mogą zauważyć opłatę SEC, ale dla większości osób kwota jest tak znikoma, że nie jest powodem do niepokoju. Dzięki rozłożeniu kosztów na wiele transakcji, opłata jest utrzymywana na wystarczająco niskim poziomie, aby uniknąć karania inwestorów dokonujących sprzedaży, jednocześnie pozwalając na zebranie wystarczających środków na potrzeby SEC.
Kiedy ludzie dokonują transakcji na papierach wartościowych, mogą uzyskać od swoich brokerów listę powiązanych opłat do wykorzystania przy szacowaniu kosztów transakcji. Brokerzy są zobowiązani do ujawnienia opłat i zasad z góry, gdy ludzie otwierają rachunki i mogą dostarczyć dodatkowe informacje na żądanie od inwestorów. Zaleca się przechowywanie tych informacji w bezpiecznym miejscu do wykorzystania w przyszłości, aby inwestorzy nie byli zaskoczeni opłatami pobieranymi podczas realizacji transakcji.