Oszustwo związane z akredytywą to rodzaj oszustwa, w którym oszust próbuje zarobić pieniądze na błędnych transakcjach biznesowych lub mówi ofiarom, że akredytywa jest inwestycją. Akredytywa to legalny dokument, który szczegółowo opisuje, w jaki sposób jedna ze stron zapłaci drugiej za transakcję biznesową. Jednym ze sposobów, w jaki oszuści dopuszczają się oszustw związanych z akredytywą, jest obietnica wysłania przedmiotów do strony w zamian za zapłatę, aby zniknąć po otrzymaniu pieniędzy. Innym sposobem jest poinformowanie ofiary przez oszusta, że akredytywa jest inwestycją, chociaż tego typu inwestycja nie istnieje. Bankom trudno jest całkowicie powstrzymać to oszustwo, więc potencjalne ofiary muszą znać charakterystyczne oznaki oszustwa.
Akredytywy to wspólne dokumenty wystawiane przez jedną stronę drugiej, określające warunki płatności. Określają, w jaki sposób jedna strona zapłaci drugiej, ile płaci i za co płaci. Dokument trafia do banku, a drugiej stronie płaci się wartość listu. Dokumenty te są zwykle używane przy zakupach międzynarodowych, ale przy zakupach krajowych można również używać tego listu. W przypadku oszustw związanych z akredytywą oszuści zmuszają ofiarę do podpisania dokumentu przed wyprodukowaniem jakichkolwiek towarów lub usług.
Jednym ze sposobów dokonywania oszustw związanych z akredytywą jest stworzenie fałszywej firmy. Oszust powie ofierze, że jest przedstawicielem firmy, która może wysyłać towary ofierze po bardzo niskich kosztach. Po podpisaniu przez ofiarę akredytywy oszust udaje się do banku i odbiera pieniądze. Firma zazwyczaj wtedy znika, a ofiara albo nic nie otrzyma, albo otrzyma towary o wiele gorszej jakości.
Drugą metodą oszustwa związanego z akredytywą jest poinformowanie ofiary, że list stanowi inwestycję. Oszust mówi ofierze, że otrzyma wysokie oprocentowanie od zakupu fałszywej akredytywy. Akredytywy nie są jednak inwestycjami i nie mogą być jako takie wykorzystywane.
Banki nie mogą całkowicie zatrzymać tego procesu, ponieważ jeśli ofiara wyrazi zgodę lub jeśli oszuści stworzy przekonujący fałszywy biznes, bank jest zobowiązany do opłacenia akredytywy. Potencjalne ofiary muszą zdać sobie sprawę, że tych listów nie można wykorzystać jako inwestycji ani nie można ich kupić, jak niektórzy oszuści chcą, aby pomyślały ofiary. Jeśli okazja biznesowa wydaje się nieco zbyt dobra, a jedna ze stron prosi o akredytywę, może to być oszustwo.