Prime bank jest jednym z 50 największych banków na świecie. Główne banki handlują ze sobą wieloma instrumentami finansowymi i odgrywają kluczową rolę w światowym handlu. Niestety termin „prime bank” został skażony przez nieuczciwe działania, dlatego należy zachować szczególną ostrożność, gdy używa się tego terminu, aby dowiedzieć się, w jaki sposób ktoś go używa.
Prawdziwy prime bank to duży podmiot bankowy, taki jak Bank Światowy. Prime banki mogą handlować różnymi instrumentami finansowymi, zwłaszcza takimi jak papiery wartościowe rządowe, takie jak obligacje. Przepływ pieniędzy między najlepszymi bankami ułatwia handel między firmami, umożliwia narodom udzielanie sobie nawzajem pożyczek i zapewnia mechanizm globalnego handlu. Najlepsze banki codziennie przekazują znaczne sumy pieniędzy na całym świecie i mogą mieć oddziały i personel na całym świecie.
Ustalenia, które banki są najlepszymi bankami, można dokonać, przyglądając się rachunkom prowadzonym przez bank i jego roli w globalnym klimacie biznesowym. Przykładami najlepszych banków są banki, które obsługują dużą liczbę rachunków, współpracują z renomowanymi klientami, takimi jak globalne korporacje, i biorą udział w transakcjach międzynarodowych. Stany Zjednoczone, Szwajcaria i Wielka Brytania są powszechnymi lokalizacjami siedzib głównych banków, chociaż biura na całym świecie zapewniają, że usługi bankowe są dostępne zawsze i wszędzie, gdzie są potrzebne.
W niektórych rodzajach oszustw oszust może zwrócić się do kogoś z obietnicą inwestycji o niskim ryzyku i wysokim zwrocie. Celem oszustwa jest zapewnienie, że fundusze zostaną zainwestowane w „prime banki”, a oszust zwykle dostarcza obszerną dokumentację. Może to obejmować broszury, prospekty i inne dokumenty, które mają na celu przekazanie zasadności operacji. Oszuści mogą zakładać rachunki w bankach z „prime” w nazwie, które w rzeczywistości nie są najlepszymi bankami, aby wzmocnić iluzję.
Gdy cel odda pieniądze, oszust znika. Niektóre oznaki, że proponowana inwestycja prime banku może być oszustwem, obejmują niewiarygodne obietnice, takie jak obietnica podwojenia inwestycji w ciągu miesiąca, wraz z zachowaniem tajemnicy. Prawdziwe prime banki mają otwarte i przejrzyste operacje. W przypadku oszustwa można powiedzieć komuś, aby nie mówił nikomu lub przegapił transakcję lub może otrzymać poradę, aby nie konsultował się z doradcami finansowymi lub prawnikami w sprawie transakcji. Naleganie na dochowanie tajemnicy w transakcji to znak, że transakcja może nie być na poziomie, nawet jeśli ktoś twierdzi, że w grę wchodzi bank prime.