Zakłócenie rynku to znaczące wydarzenie, które przerywa regularne transakcje handlowe i inne działania finansowe. Może nastąpić w ciągu jednego lub kilku dni, destabilizując ceny papierów wartościowych, ograniczając dostęp do kredytu i zakłócając normalną działalność rynkową. Organy regulacyjne stosują różne środki, aby uniknąć zakłóceń na rynku, jednocześnie ułatwiając swobodny i otwarty handel. W przypadku problemu mogą zdecydować się na przeprowadzenie dochodzenia, aby dowiedzieć się więcej o tym, co się stało, co do tego doprowadziło i jak zapobiegać problemom o podobnym charakterze w przyszłości.
Awarie są klasycznym przykładem zakłócenia rynku. Mogą zostać przyspieszone przez różne czynniki, które skłaniają inwestorów do jak najszybszej wyprzedaży papierów wartościowych. Inwestorzy uważają, że wartość ich papierów wartościowych może spaść i chcą zrezygnować z wrażliwych pozycji handlowych. W ten sposób mogą przyspieszyć spadek cen akcji, wywołując panikę, która prowadzi do fali sprzedaży, która bardzo szybko ciągnie ceny papierów wartościowych w dół.
Bańki inflacyjne są również formą zakłócenia rynku. W takiej sytuacji ceny papierów wartościowych, towarów lub innych aktywów w krótkim czasie znacznie przekraczają wartość rynkową. Wysoka aktywność handlowa zwykle to ułatwia, podnosząc ceny, gdy ludzie rywalizują o pozycję na nagle zatłoczonym rynku. Jednym z problemów związanych z bąbelkami jest możliwość korekty, w której ceny spadną z powrotem do bardziej rozsądnego poziomu, zabierając ze sobą traderów.
W branży finansowej zakłócenie rynku może być poważnym powodem do niepokoju. Banki, na przykład, polegają na łatwym dostępie do kredytu poprzez pożyczki międzybankowe w celu finansowania swojej działalności, udzielania kredytów klientom oraz angażowania się w inne działania rynkowe. Jeśli nagle nie będą mogli uzyskać dostępu do kredytu lub nie mogą znaleźć kredytu o rozsądnych stopach procentowych, mogą doświadczyć zakłóceń w działalności i mogą być narażeni na ryzyko całkowitego niepowodzenia, jeśli zakłócenia na rynku nie znikną na czas. Niektóre banki mogą uruchamiać w umowach z partnerami biznesowymi tak zwane klauzule dotyczące zdarzeń zakłócających rynek, jeśli czują, że muszą wycofać się z umowy z powodu problemów na rynku.
Przewidywanie przebiegu rynków może być trudne, chociaż inwestorzy, regulatorzy i analitycy z pewnością próbują. Sygnały ostrzegawcze, że na horyzoncie pojawiają się zakłócenia na rynku, mogą obejmować rynek, który wydaje się słabnąć, zmieniające się sytuacje polityczne lub nienormalne zachowanie traderów. Środki naprawcze mające na celu zaradzenie potencjalnym zakłóceniom mogą obejmować ograniczenia w handlu w przypadku zbyt szybkiego wzrostu lub spadku cen lub tymczasowe całkowite zamknięcie rynków w celu zapobieżenia katastrofie.