Ogólna rekomendacja obejmuje komunikację firmy maklerskiej ze wszystkimi jej klientami. Generalnie komunikacja dotyczy porad dotyczących danej akcji, z zaleceniem kupna lub sprzedaży danej akcji lub sektora. Rekomendacja zbiorcza jest wysyłana do wszystkich klientów, bez względu na status portfela inwestycyjnego, zadeklarowane cele inwestycyjne klienta, czy poziom tolerancji na ryzyko zwykle wykazywany przez klienta.
Celem wydania generalnej rekomendacji jest zaalarmowanie wszystkich klientów firmy maklerskiej o nadchodzącej zmianie na rynku akcji, która ma mieć głęboki wpływ na daną akcje lub papier wartościowy. Zmiana może doprowadzić do znacznego wzrostu ceny akcji danej akcji, co skutkowałoby powstaniem znacznego wzrostu wartości portfela akcji, w skład którego wchodziły akcje tej akcji. W przeciwieństwie do tego, jeśli przewidywany jest znaczny trend spadkowy w przypadku określonej inwestycji, dom maklerski zastosuje ogólne zalecenie, aby ostrzec klientów o wysokim prawdopodobieństwie zdarzenia, umożliwiając każdemu posiadaczowi akcji podjęcie decyzji o rozładowaniu akcji, zanim cena zacznie spadać. zmniejszenie.
Domy maklerskie wydają się być nieco konserwatywne w wydawaniu ogólnych rekomendacji. Podobnie jak w przypadku każdego rodzaju profesjonalnej porady, inwestorzy oczekują, że każdy rodzaj rekomendacji dotyczącej akcji wydanej przez brokera będzie dokładny i wiarygodny. Z tego powodu dom maklerski zgromadzi dużą ilość danych, które wskazują przewidywany trend dla danych akcji i przeprowadzi szereg scenariuszy, zanim zarekomenduje kierunek działania.
Zachęca się inwestorów do przeprowadzenia własnych badań, zanim zastosują się do rad zawartych w ogólnej rekomendacji. Chociaż istnieje pewien stopień ryzyka w każdym rodzaju przedsięwzięcia inwestycyjnego, poświęcenie czasu na upewnienie się, że wskaźniki rynkowe i warunki potwierdzają wnioski wyciągnięte w ogólnej rekomendacji, pomogą inwestorowi zdecydować, czy zastosować się do porady, czy przekazać opcję.