Rodzaj zarządzania majątkiem, zarządzanie majątkiem prywatnym to szerokie pojęcie opisujące techniki stosowane w celu utrzymania i wzrostu bogactwa osoby prywatnej. Ogólnie rzecz biorąc, zarządzanie majątkiem prywatnym odnosi się do zarządzania aktywami osób zamożnych, często nazywanych przez specjalistów w tej dziedzinie klientami o wysokiej wartości netto. Zarządzanie majątkiem prywatnym można również nazwać zarządzaniem aktywami prywatnymi lub bankowością prywatną. Profesjonalista zatrudniony, aby pomóc komuś w zarządzaniu aktywami, można nazwać zarządcą majątku. Usługi świadczone przez zarządcę majątku są zróżnicowane, ale często obejmują strategię inwestycyjną, planowanie finansowe i zarządzanie podatkami.
Wykorzystywana do gromadzenia dodatkowych aktywów dla osób o wysokiej wartości netto, strategia inwestycyjna zarządzania majątkiem prywatnym obejmuje wybór portfela inwestycyjnego, aby zapewnić najlepszy zwrot z zainwestowanych pieniędzy. Strategie stosowane w strategiach inwestycyjnych zarządzania majątkiem prywatnym obejmują zarządzanie pasywne i zarządzanie aktywne. Korzystając ze strategii inwestycyjnych w zakresie pasywnego zarządzania, specjalista ds. zarządzania majątkiem prywatnym wybiera silne długoterminowe inwestycje, aby dokonać jak najmniejszej liczby zmian portfela, zmniejszając opłaty transakcyjne uiszczane przez inwestora. Jest to strategia oparta na założeniu, że sam rynek będzie rósł w długim okresie. Inwestorzy stosujący aktywne strategie inwestycyjne zamierzają pokonać średni wzrost na rynku, podejmując częste, starannie wykalkulowane decyzje handlowe.
Planowanie finansowe to proces wyznaczania celów finansowych i określania kroków potrzebnych do realizacji tych celów. Ogólnie rzecz biorąc, planowanie finansowe obejmuje ustalenie aktualnego statusu finansowego danej osoby oraz ustalenie budżetów i limitów wydatków, które przybliżą osobę do jej celów finansowych. Planowanie finansowe może również obejmować planowanie emerytury i planowanie majątku. Planowanie celów finansowych może pomóc w ograniczeniu nadmiernych wydatków, które mogą zmniejszyć oszczędności danej osoby.
Zarządzanie podatkami jest ważnym aspektem zarządzania majątkiem prywatnym. Obejmuje strategie redukcji podatków federalnych i stanowych płaconych przez osoby prywatne. Prawidłowe zarządzanie podatkami może zaoszczędzić zamożnej osobie wiele pieniędzy. Popularne techniki obniżania podatków obejmują planowanie majątku, darowizny na cele charytatywne i planowanie prezentów.
Darowizny na cele charytatywne na rzecz właściwych organizacji i prezenty dla członków rodziny mogą zaoszczędzić na podatkach, ponieważ w wielu miejscach te prezenty są zwolnione z podatku. Planowanie spadkowe polega na zarządzaniu majątkiem w celu obniżenia kwoty podatku od spadków, zwanego także podatkiem spadkowym, płaconego w przypadku przekazania majątku osoby zmarłej jej docelowym odbiorcom. Prywatni specjaliści od zarządzania majątkiem mogą pomóc danej osobie w podjęciu decyzji przed śmiercią i po jej śmierci, które obniżą podatki płacone od jej majątku.