Znany również jako doradca finansowy, konsultant lub planista, agent finansowy współpracuje ze swoimi klientami, aby pomóc im osiągnąć jak największy sukces finansowy. W tym celu agent musi najpierw spotkać się z klientami, przeanalizować ich aktualną sytuację finansową i odnotować ewentualne problemy. Dzięki tym informacjom agent może następnie opracować profesjonalny i obiektywny plan, który pomoże poprawić sytuację finansową jego klientów. Daje również rekomendacje na przyszłość i informuje klientów o potencjalnych możliwościach inwestycyjnych.
Większość pośredników finansowych posiada zarówno tytuł licencjata, jak i tytuł magistra w zakresie biznesu, finansów lub rachunkowości. Oprócz wykształcenia, odnoszący sukcesy doradca finansowy musi mieć również wyjątkowe zdolności matematyczne oraz doskonałe umiejętności interpersonalne. Większość regionów reguluje również licencjonowanie doradców finansowych, a nawet może wymagać testów i kształcenia ustawicznego.
Agent finansowy może reprezentować zarówno osoby fizyczne, jak i firmy. Zazwyczaj klient indywidualny spotyka się ze swoim doradcą finansowym dwa razy w roku, aby omówić wszelkie zmiany stylu życia, które mogły mieć miejsce, takie jak zmiana kariery, przejście na emeryturę, rozwód lub małżeństwo. Z drugiej strony klienci biznesowi często wymagają bardziej widocznej obecności, ponieważ muszą podejmować więcej decyzji finansowych niż przeciętna osoba fizyczna. W rezultacie wielu agentów finansowych pracuje wyłącznie dla określonej firmy lub banku, pomagając im zarządzać wszystkim, od rocznych budżetów po fuzje, akcje i przejęcia.
Niezależnie od tego, czy pośrednik finansowy reprezentuje osoby fizyczne, firmy, czy jedno i drugie, jest odpowiedzialny za udzielanie klientom rzetelnych, profesjonalnych porad. Nie tylko pomaga klientom osiągnąć długoterminowe cele, ale także pomaga im znaleźć mało ryzykowne sposoby na zwiększenie bogactwa i zidentyfikować obszary, które wymagają poprawy. Ponadto może również służyć pomocą w kwestiach takich jak ubezpieczenie, planowanie majątkowe, przygotowanie podatkowe.
Docelowo pośrednik finansowy powinien pomagać klientom w podejmowaniu decyzji najlepiej odpowiadających ich potrzebom i zapobiegać popełnianiu błędów. Od polecania możliwości inwestycyjnych po zbadanie sytuacji podatkowej swoich klientów, głównym celem agenta jest pomoc swoim klientom w jak najlepszym wykorzystaniu ich sytuacji finansowej. Niezależnie od tego, czy jest to pomoc w jednym obszarze ich życia, takim jak planowanie studiów i emerytury, czy po prostu pomaganie im w gospodarowaniu pieniędzmi, agent finansowy jest odpowiedzialny za stworzenie spersonalizowanego planu, który odpowiada na konkretne potrzeby każdego z jego klientów i pomaga im spełnić swoje cele szybko i przy jak najmniejszym ryzyku.