Bank inwestycyjny typu venture capital to instytucja pożyczkowa, która specjalizuje się w finansowaniu przedsiębiorstw rozpoczynających działalność, które mogą zarobić dużo pieniędzy. Banki te są jedną z niewielu opcji dla ryzykownych przedsięwzięć, ponieważ tradycyjne banki rzadko udzielają pożyczek rozpoczynającym działalność firmom. Banki posiadają wewnętrzne departamenty zajmujące się oceną perspektyw przedsiębiorcy i określeniem potencjalnego zwrotu z inwestycji. Banki te współpracują z indywidualnymi start-upami i firmami venture capital, które potrzebują dodatkowego finansowania. Banki inwestycyjne nie tylko zajmują się kapitałem wysokiego ryzyka, ale subsydiują te ryzykowne inwestycje za pomocą bardziej tradycyjnych ofert.
W wielu przypadkach tradycyjny bank odmówi przedsiębiorcy niezbędnej gotówki, aby uzyskać odpowiednie finansowanie firmy. Może to wynikać z braku wcześniejszego doświadczenia biznesowego założyciela nowego biznesu lub w wielu przypadkach z faktu, że produkt lub usługa jest dopiero na etapie prototypu. Bank inwestycyjny typu venture capital jest wykształcony w zakresie ryzyka związanego z nowymi firmami i specjalizuje się w udzielaniu pożyczek tym mniej przewidywalnym perspektywom.
Ocena ryzyka potencjalnych klientów jest główną częścią tego, co robi bank inwestycyjny venture capital. Organizacje te decydują, jak rozdawać fundusze venture capital, przeglądając propozycje i porównując ryzyko i zysk w oparciu o podobne nowe firmy. Banki te rozumieją podwyższone ryzyko związane z kapitałem wysokiego ryzyka, ale mogą nie udzielić kredytu, jeśli projekt jest uważany za zbyt ryzykowny i mało prawdopodobne, aby przyniósł zysk. Projekty start-up uznane za godne otrzymują finansowanie i oczekuje się, że spłacają pożyczkę wraz z odsetkami w określonym czasie.
Indywidualni wynalazcy i firmy rozpoczynające działalność często zwracają się bezpośrednio do banku inwestycyjnego typu venture capital, aby uzyskać finansowanie. Jest to prosty sposób na opłacenie projektu zamiast szukania indywidualnych inwestorów, którzy mogą zażądać częściowej kontroli nad biznesem. Firmy venture capital często jednak zwracają się do tych banków, jeśli potrzebne są dodatkowe fundusze poza to, co firma już zarezerwowała na projekty typu start-up.
Ponieważ dostarczanie pieniędzy nowym firmom stanowi takie ryzyko, bank inwestycyjny typu venture capital często subsydiuje te pożyczki bezpieczniejszymi ofertami. Inwestowanie w nieruchomości, private equity i doradztwo finansowe to trzy sposoby, w jakie te banki zapewniają stały przepływ dochodów w celu sfinansowania możliwości związanych z kapitałem wysokiego ryzyka. Te alternatywne źródła przychodów nie są konieczne dla wszystkich banków, ale rzadko można znaleźć instytucję pożyczkową, która koncentruje się wyłącznie na kapitale podwyższonego ryzyka.