Główny doradca finansowy lub dyrektor finansowy jest uznanym liderem w organizacji zajmującej się planowaniem i doradztwem finansowym. Doradztwo finansowe i planowanie polega na tym, że profesjonalnie przeszkoleni analitycy wykorzystują swoją wiedzę finansową i ekonomiczną, aby pomagać firmom, rządom i osobom fizycznym w osiąganiu ich celów finansowych. Oceniają wszystkie aspekty finansów klienta i przygotowują zarówno długoterminowe, jak i krótkoterminowe plany. Główni doradcy finansowi idealnie starają się znaleźć zrównoważony dochód z inwestycji, zwykle poprzez stosunkowo bezpieczne opcje, takie jak akcje, obligacje i fundusze inwestycyjne.
Korporacje i rządy często włączają do kadry kierowniczej głównego doradcę finansowego lub dyrektora finansowego. Do jego podstawowych obowiązków często należy planowanie i zarządzanie celami finansowymi organizacji w ramach jej budżetu oraz zapewnienie rzetelności sprawozdań fiskalnych dla akcjonariuszy, w przypadku spółek giełdowych, oraz dla ogółu społeczeństwa. Fuzje i przejęcia, inwestycje i zarządzanie nieodłącznym ryzykiem, a także nadzór nad wdrażaniem strategii pozyskiwania pieniędzy mogą wchodzić w zakres kompetencji głównego doradcy finansowego.
Sposób płatności i wysokość pobieranych opłat różni się w zależności od doradcy finansowego. Opłaceni doradcy finansowi otrzymują stypendium lub prowizję od sprzedawanych przez siebie produktów inwestycyjnych oprócz opłaty pobieranej za usługi planowania. Niektórzy doradcy są opłacani tylko w formie prowizji. Inni otrzymują zapłatę wyłącznie od swoich klientów poprzez wcześniej ustalony lub wynegocjowany procent aktywów, którymi zarządzają dla nich.
Większość jurysdykcji wymaga, aby doradcy finansowi uzyskali licencję przed podjęciem pracy w tej lokalizacji. Wymagania te różnią się w zależności od obszaru, w zależności od rodzaju produktów finansowych sprzedawanych przez doradcę. Aby zostać doradcą finansowym lub głównym doradcą finansowym, osoba będzie musiała zbadać wymagania dotyczące rejestracji i certyfikacji doradców finansowych w miejscu, w którym chce pracować. W USA rejestracją zarządza Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) lub stanowe organy regulacyjne. Certified Financial Planner Board of Standards to główna organizacja odpowiedzialna za certyfikację doradców finansowych.
Wymagania, które musi spełnić główny doradca finansowy, planista finansowy lub osobisty doradca finansowy, aby uzyskać certyfikat zawodowy, są trojakie. Kandydaci muszą posiadać co najmniej stopień licencjata. W wielu przypadkach wymagane jest również minimum trzyletnie doświadczenie w doradztwie finansowym. Po spełnieniu tych dwóch wymagań kwalifikacyjnych kandydaci mogą przystąpić do egzaminu certyfikacyjnego. Pomyślne zdanie tego egzaminu oraz spełnienie wymagań dotyczących wykształcenia i doświadczenia daje doradcy finansowemu tytuł Certified Financial Planner (CFP).