Międzynarodowy doradca finansowy doradza klientom na całym świecie w zakresie inwestycji, rozwoju nieruchomości ubezpieczeniowych oraz opcji finansów osobistych i biznesowych. Inne obszary objęte poradami świadczonymi przez doradców to majątek, fundusze globalne i zarządzanie aktywami. Osoby, które pracują z międzynarodowymi doradcami finansowymi, często robią to dla wiedzy, którą doradcy mogą zapewnić na temat inwestycji zagranicznych i inwestowania na globalnym rynku. Niektórzy doradcy świadczą jedynie usługi doradcze, inni zarządzają również portfelami inwestycyjnymi swoich klientów. Inwestycyjni doradcy finansowi specjalizują się również w obsługiwanych przez siebie klientach, takich jak zamożni klienci indywidualni czy właściciele małych firm.
Dziedziny związane z międzynarodowym doradztwem finansowym obejmują bankowość prywatną, pośrednictwo i handel na różnych giełdach. Doświadczeni doradcy z bogatą bazą wiedzy z zakresu finansów często mogą przyciągnąć klientów potrzebujących specjalistycznej wiedzy z zakresu zarządzania majątkiem na poziomie międzynarodowym. Na przykład międzynarodowy doradca finansowy z doświadczeniem brokerskim może przekonać niektórych klientów, aby wybrali go do udzielania porad finansowych w zakresie funduszy notowanych na giełdzie. Doradcy finansowi, świadcząc usługi brokerskie i inne porady finansowe, często muszą przestrzegać przepisów branżowych i rządowych. Istnieje możliwość, że międzynarodowy doradca finansowy utraci licencję lub zdolność do wykonywania zawodu, jeśli nie zastosuje się do odpowiednich przepisów.
Klienci, którzy współpracują z międzynarodowymi doradcami finansowymi, często oczekują od nich niestandardowych rozwiązań, które umożliwią im realizację ich celów finansowych. Główną różnicą pomiędzy doradcą krajowym a międzynarodowym jest znajomość i dostęp do globalnych produktów finansowych. Doradcy często muszą rozumieć język i kulturę rynków międzynarodowych, na których pracują, aby zapewnić specjalistyczną wiedzę, której potrzebują ich klienci. Na przykład niektórzy doradcy specjalizują się w kilku regionach i często podróżują do krajów w tych obszarach, aby być na bieżąco z działaniami regulacyjnymi i finansowymi, które mogą mieć wpływ na bogactwo ich klientów.
Osoby często potrzebują dyplomu ukończenia college’u, aby zostać doradcą finansowym. Niektóre międzynarodowe firmy doradcze finansowe wymagają lub przynajmniej preferują tytuł magistra zarządzania biznesem. Doradcy mogą być również zobowiązani do wyjazdu poza kraj, którego są obywatelami, aby spotkać się z klientami lub uzyskać dodatkowe szkolenie. Umiejętność posługiwania się jednym lub kilkoma językami oprócz angielskiego jest często plusem dla doradców poszukujących pracy w branży. Certyfikowany doradca finansowy może również być w stanie skuteczniej konkurować na rynku, ponieważ potencjalni pracodawcy i klienci często uważają tych, którzy posiadają certyfikaty, za większą wiedzę na temat międzynarodowych finansów.