Przedstawiciel handlowy ubezpieczeń współpracuje z osobami i firmami, które potrzebują ubezpieczenia, aby pomóc im wybrać najlepszy produkt. Ci specjaliści od ubezpieczeń zwykle współpracują z określoną firmą ubezpieczeniową, sprzedając linię produktów tej firmy. Niektórzy mogą pracować dla brokerów, którzy zajmują się ubezpieczeniami z kilku różnych firm, w którym to przypadku są oni zaznajomieni z szeregiem opcji ubezpieczeniowych dostępnych dla ich klientów. Możliwe jest również skupienie się na specjalistycznych produktach ubezpieczeniowych, takich jak ubezpieczenia morskie, zapewniając wysoko wykwalifikowaną obsługę klientom, którzy ich potrzebują.
Wiele osób świeckich nie jest zaznajomionych z ubezpieczeniami. Rozumieją podstawową koncepcję i mogą mieć pojęcie o rodzaju potrzeb, jakie musi spełnić polisa, na przykład gdy ludzie kupują ubezpieczenie samochodu i chcą się upewnić, że spełniają wymagania ubezpieczeniowe rządu. Przedstawiciel ubezpieczeniowy współpracuje z klientami, rozmawiając o różnych dostępnych rodzajach ubezpieczeń, dowiadując się więcej o specyfice sytuacji klienta oraz oferując rekomendacje dotyczące rodzajów ubezpieczeń i ochrony.
W prostym przykładzie tego, co może zrobić przedstawiciel handlowy ubezpieczeń, gdy klient przychodzi po ubezpieczenie domu, przedstawiciel może porozmawiać o różnych dostępnych polisach i zapytać klienta o wartość domu, lokalizację, dochód klienta , i tak dalej. Przedstawiciel może podać przybliżone szacunki składek dla różnych rodzajów polis i przedstawić zalecenia dotyczące pokrycia. Przedstawiciel handlowy ubezpieczeń może również porozmawiać o opcjach ubezpieczeń wiązanych. Na przykład, może być możliwe zawarcie umowy przy jednoczesnym zakupie ubezpieczenia domu i ubezpieczenia samochodu.
Aby zostać przedstawicielem handlowym ubezpieczeń, niezbędna jest duża wiedza na temat ubezpieczeń oraz dobre umiejętności sprzedażowe i komunikacyjne. W niektórych obszarach ludzie, którzy sprzedają ubezpieczenia, muszą posiadać certyfikat od rządu i mogą być zobowiązani do spełnienia określonych wymagań szkoleniowych. W innych nie są wymagane żadne specjalistyczne szkolenia, ale firmy ubezpieczeniowe zazwyczaj wolą zatrudniać osoby z doświadczeniem w sprzedaży i mogą oferować nowym pracownikom szkolenia w celu zapoznania ich z produktami i filozofią firmy.
Praca w ubezpieczeniach daje ludziom możliwość pracy z wieloma różnymi ludźmi i radzenia sobie z różnymi sytuacjami. Pomaga być współczującym, elastycznym i uważnym, oprócz posiadania dobrych umiejętności ludzkich. Nigdy nie wiadomo, jaki klient wejdzie przez drzwi. Na przykład wiele osób nie lubi kupować ubezpieczenia, zwłaszcza jeśli towarzyszy on dużemu zakupowi, na przykład domu, który i tak jest już stresujący, i mogą docenić uważnego przedstawiciela ds. sprzedaży ubezpieczeń, który znacznie łagodzi stres związany z transakcją. Inni mogą cieszyć się procesem porównywania cen i gadania przedstawiciela handlowego na temat opcji.