Istnieje wiele sporów dotyczących tego, jak długo należy przechowywać ewidencję podatkową i co powinno być w niej zawarte. Czy wystarczy zaoszczędzić na rozliczeniu, czy też musisz zachować kopie W-2, pokwitowania wydatków i wszelkie formularze złożone oprócz zeznań podatkowych lub 1040? Jeśli zadasz to pytanie online, znajdziesz wiele różnych odpowiedzi.
IRS zaleca przechowywanie dokumentacji podatkowej i dokumentów przez trzy lub cztery lata od daty złożenia wniosku. Zmieniają to oświadczenie, jeśli jesteś winien pieniądze, których nie możesz od razu zapłacić. Jeśli masz zaległe podatki lub dokonujesz ich płatności, IRS sugeruje, abyś przechowywał ewidencję podatkową przez cztery lata od ostatniej płatności. Przyznają, że niektóre firmy, osoby prywatne itp. mogą chcieć zobaczyć Twoje dane z lat poprzedzających datę czterech lat.
Jest jakiś problem z sugestią IRS. Mają dziesięć lat na znalezienie błędów w Twoich podatkach i zebranie wszelkich niedopłaconych kwot. Ogólnie rzecz biorąc, IRS nie spogląda tak daleko wstecz, więc niektórzy eksperci finansowi sugerują, abyś trzymał się ewidencji podatkowej, paragonów, W-2 i tak dalej przez siedem lat. Ten kompromis wydaje się trochę głupi. Jeśli technicznie IRS może zadzwonić do ciebie w celu rozliczenia podatków, które złożyłeś dziesięć lat temu, rozsądne wydaje się zachowanie formularzy i innych przez dziesięć lat. Nawet jeśli jest mało prawdopodobne, że będziesz potrzebować zwrotu sprzed dziesięciu lat, dobrze byłoby mieć te informacje, jeśli kiedykolwiek będziesz ich potrzebować.
Inni różnią się między sobą i uważają, że ewidencję podatkową należy prowadzić zawsze. Ta sugestia może mieć jakiś sens, zwłaszcza w utrzymywaniu W-2. Powód, dla którego możesz chcieć trzymać się W-2, jest jasno określony, gdy otrzymujesz roczne raporty na temat wysokości ubezpieczenia społecznego, do którego możesz być uprawniony po przejściu na emeryturę. Jeśli zapłaciłeś więcej składek na ubezpieczenie społeczne niż szacuje Social Security Administration, możesz mieć prawo do nieco wyższych świadczeń emerytalnych. Przynajmniej zaplanuj sprawdzenie W-2 lub 1099 misc. formularze przeciwko Zgłoszeniom Ubezpieczeń Społecznych, aby upewnić się, że nie jesteś zwarty.
Zeznania podatkowe mogą być wymagane w wielu sprawach. Kiedy ubiegasz się o pożyczki studenckie lub pomoc finansową na szkołę dla siebie lub dzieci, może być konieczne złożenie kopii kilkuletnich zeznań. Jeśli Twoja dokumentacja podatkowa dotyczy firmy, możesz potrzebować tych informacji, aby w pełni ujawnić je opinii publicznej. Najlepiej zachować ostrożność i przechowywać zapisy dłużej niż potrzebujesz. Prosta dwuszufladowa szafka na akta będzie dobrze przechowywać akta i związane z nimi dokumenty i jest rozsądną inwestycją, aby można było bezpiecznie przechowywać akta.