Często trudno jest określić, kiedy możesz pozbyć się osobistych danych, takich jak dokumenty podatkowe. Ponadto może być trudno wiedzieć, jakie części dokumentów podatkowych należy zaoszczędzić. Na przykład, czy trzeba zachowywać paragony na szczegółowe potrącenia lub zestawienia dochodów uzyskanych po złożeniu dokumentów podatkowych?
Sensowne jest zrozumienie, jak i kiedy IRS lub poszczególne stany mogą badać czyjeś zeznania podatkowe. Obowiązują następujące normy. IRS może kwestionować Twoje zeznania podatkowe przez okres do trzech lat po ich złożeniu. Mają sześć lat na analizę Twoich dokumentów podatkowych i kontrolę, jeśli stwierdzą, że masz niezgłoszony dochód. Dlatego warto przechowywać dokumenty podatkowe przez co najmniej siedem lat.
Później można nadal chcieć trzymać się rzeczywistych zwrotów, ale towarzyszące im materiały, takie jak pokwitowania, W-2, różne formularze 1099 i oświadczenia o dochodach z odsetek, zwykle można odrzucić. Te dokumenty podatkowe należy nie tylko wyrzucić, ale także zniszczyć, aby uniknąć ewentualnej kradzieży tożsamości. Wiele z tych dokumentów zawiera ważne informacje, takie jak numer ubezpieczenia społecznego, co ułatwia złodziejowi kradzież tożsamości.
Istnieje kilka powodów, dla których warto trzymać się niektórych dokumentów podatkowych dłużej niż dziesięć lat. Na przykład W-2s wymienia pieniądze wpłacone na ubezpieczenie społeczne. Jeśli zawsze wpłacałeś maksymalną kwotę na składki na ubezpieczenie społeczne, a później, po przejściu na emeryturę, rząd oferuje ci mniej niż to, do czego jesteś faktycznie uprawniony, możesz użyć starych W-2, aby udowodnić, że kwalifikujesz się do większych pieniędzy. Błędy mogą się zdarzyć, nawet w rządzie, więc posiadanie sposobu na udowodnienie, że kwalifikujesz się do otrzymywania dochodów emerytalnych od państwa, może być cenne.
To, co na pewno możesz zrobić, to pozbyć się takich rzeczy, jak kwartalne wyciągi i odcinki wypłat po otrzymaniu W-2, różnych formularzy 1099 lub wyciągów na koniec roku. Nie ma potrzeby trzymania tych dodatkowych dokumentów podatkowych, ponieważ powielają informacje, które już posiadasz. Ponadto, jeśli chcesz spojrzeć na stare zeznanie podatkowe, a go nie masz, możesz zamówić je w IRS. Pamiętaj, aby przechowywać to zgłoszenie przez co najmniej siedem lat, po jego pierwotnej dacie zgłoszenia.