Osoba może zdobyć certyfikat analizy finansowej w ramach programu studiów magisterskich z zakresu analizy finansowej lub jako rozszerzenie zawodowe do stopnia licencjata. Osoby poszukujące certyfikatu analizy finansowej mogą wybierać między kursami online w celu ukończenia certyfikatu lub uczęszczaniem na zwykły uniwersytecki program finansowy. Programy uniwersyteckie często trwają dziewięć miesięcy, podczas gdy kursy online na certyfikat mogą zająć więcej lub mniej czasu.
Często konieczne jest uzyskanie certyfikatu analizy finansowej. W przypadku wielu programów kandydat musi mieć tytuł licencjata w dziedzinie finansów lub przedmiotu związanego z rachunkowością. Kandydat musi często mieć od jednego do trzech lat doświadczenia zawodowego w finansach, zanim rozpocznie program certyfikacji. Niektóre programy będą oferować podstawową certyfikację analizy finansowej, podczas gdy inne będą oferować certyfikację zaawansowaną, w której kandydat będzie specjalizował się w określonej dziedzinie analizy finansowej. Istnieją dwa główne organy, które nadzorują większość programów certyfikacji analizy finansowej. Instytut CFA nadzoruje i zaleca standardy programów uniwersyteckich, podczas gdy American Academy of Financial Management robi to samo w przypadku wielu programów online. Programy uniwersyteckie są często ustandaryzowane, ale programy certyfikatów online mogą się znacznie różnić pod względem wymaganych zajęć.
Program do zdobycia certyfikatu analizy finansowej często obejmuje zajęcia z rachunkowości zarządczej i finansów, a także analizę papierów wartościowych oraz fuzje i przejęcia. Czasami kandydaci będą musieli nauczyć się rozwiązywać problemy finansowe za pomocą języków programowania komputerowego. Zajęcia poinstruują również kandydata na certyfikat, aby używał arkuszy kalkulacyjnych do prognozowania zarobków, przepływów pieniężnych i oszczędności, tak aby potencjalni inwestorzy mogli wykorzystać te dane. Studenci muszą często nauczyć się analizować rentowność inwestycji, struktury płynności i wskaźniki struktury kapitału do zadłużenia. Do uzyskania certyfikatu często wymagana jest praktyczna znajomość federalnego kodeksu podatkowego w odniesieniu do analizy finansowej. Programy uniwersyteckie pozwalają czasami, aby kredyty studenta zdobyte w programie certyfikacji analizy finansowej były zaliczane do tytułu magistra finansów.
Certyfikat analizy finansowej często pokazuje potencjalnym pracodawcom i klientom, że posiadacz posiada zaawansowaną wiedzę na temat funkcjonowania globalnych rynków finansowych, a także wiedzę z zakresu finansów przedsiębiorstw i inwestycji. Certyfikacja jest często potrzebna, aby osoba mogła awansować w swojej karierze na stanowisko lidera zespołu lub kierownika analityka finansowego w instytucji. Certyfikat analizy finansowej może często pomóc osobie znaleźć pracę w dziale finansowym w korporacji lub firmie inwestycyjnej lub uwiarygodnić firmę zajmującą się doradztwem finansowym.