Oszustwo związane z czekiem kasjerskim jest zwykle łatwe do wykrycia, zwłaszcza w przypadku najczęstszego oszustwa, polegającego na wystawieniu sfałszowanego czeku kasjerskiego na kwotę przekraczającą ustaloną kwotę, z prośbą o przekazanie nadwyżki osobie trzeciej. Ofiara oszustwa przekazuje środki zgodnie z żądaniem, ale okazuje się, że czek nie został zrealizowany. Wyczulenie na oszustwa z wykorzystaniem czeków kasjerskich może pomóc ludziom uniknąć strat finansowych i należy mieć świadomość, że takie oszustwa są szczególnie powszechne w Internecie, gdzie powszechną praktyką jest robienie interesów z ludźmi z różnych lokalizacji.
Wiele oszustw związanych z czekiem kasjerskim polega na tym, że banki są zobowiązane do udostępnienia środków z czeku kasjerskiego w ciągu określonej liczby dni, nawet jeśli czek nie został jeszcze zrealizowany. Ktoś, kto wpłaci czek w poniedziałek, zobaczy środki w czwartek, na przykład, nawet jeśli bank faktycznie nie zrealizował czeku. Ludzie powinni być ostrożni przy przyjmowaniu czeków kasjerskich i zawsze powinni sprawdzić w banku, czy środki zostały rozliczone przed podjęciem działań związanych z transakcją dotyczącą czeków kasjerskich.
Najbardziej podstawowe oszustwo związane z czekiem kasjerskim polega na tym, że osoba wysyłająca fałszywy czek jako zapłatę za towary. Odbiorca deponuje czek, widzi, że wydaje się, że został rozliczony, i wysyła towar do kupującego. Po kilku dniach czek nie zostaje zrealizowany, środki są potrącane z konta klienta, a sprzedający zgubił towar wysłany do kupującego. Czekanie na pełne rozliczenie środków przed wysłaniem lub przesłaniem towarów może pomóc ludziom uniknąć tego oszustwa.
Inny rodzaj oszustwa związanego z czekiem kasjera polega na tym, że kupujący wysyła czek na kwotę przekraczającą kwotę sprzedaży. Zwykle jest ku temu powód, taki jak „błąd” przy wystawieniu czeku lub chęć przesłania pieniędzy osobie trzeciej za pośrednictwem sprzedawcy. Sprzedający jest proszony o wpłacenie czeku, a następnie przesłanie nadwyżki na inną osobę. Tego oszustwa można łatwo uniknąć, odmawiając przyjęcia zbyt dużych czeków kasjerskich, ponieważ prawie zawsze są one fałszywe.
Inne oszustwa obejmują obietnice, że ktoś zarobił nieoczekiwane pieniądze lub otrzymuje pieniądze na tajemnicze zakupy. Osoba deponuje czek, wydaje pieniądze, zakładając, że jest on dostępny, i traci te pieniądze, gdy czek nie zostanie zrealizowany. W niektórych przypadkach ludzie są proszeni o wpłacenie dużego czeku i przesłanie części pieniędzy innej osobie, co jest sygnałem ostrzegawczym. Ogólnie rzecz biorąc, gdy ludzie dziedziczą pieniądze lub otrzymują fundusze na pracę w tajemnicy zakupów, towarzyszą im dokumenty i informacje. Nieoczekiwany kontakt może oznaczać, że ktoś próbuje wyłudzić czek kasjerski.
Osoby zaniepokojone próbami oszustw związanych z czekiem kasjerskim mogą w miarę możliwości unikać czeków kasjerskich w transakcjach i skontaktować się z bankiem, z którego czek jest wystawiany, aby sprawdzić, czy jest on ważny, jeśli znajdują się w sytuacji, w której muszą zaakceptować czek. Wskazane jest również, aby poczekać, aż takie czeki zostaną zrealizowane po ich zdeponowaniu. Konsumenci mogą również chcieć mieć świadomość, że korzystanie z sfałszowanych przekazów pieniężnych jest również problemem w niektórych regionach świata i ważne jest, aby poczekać na rozliczenie przekazów pieniężnych przed wydaniem pieniędzy.