Przeszukiwanie Internetu w poszukiwaniu recenzji i porównań powinno być pierwszym krokiem w wyborze oprogramowania do funduszy inwestycyjnych. Niezależnie od tego, czy jesteś inwestorem, czy brokerem, oprogramowanie funduszy inwestycyjnych powinno mieć kilka kluczowych cech, w tym dostępność, dokładność i możliwość dostosowania. Te rozważania mają różne poziomy ważności, w zależności od twojej roli jako doradcy lub inwestora. Jeśli jesteś doradcą, Twój wybór oprogramowania do funduszy inwestycyjnych musi zadowolić również Twoich klientów.
Dostępność dla inwestora lub doradcy oznacza po prostu możliwość dostępu do informacji i ich przeczytania. Monitorowanie funduszu emerytalnego jest łatwiejsze dzięki przejrzystemu i przejrzystemu wyświetlaczowi. Wymagana jest również zdolność dostępu do danych o funduszach w czasie rzeczywistym. Dla doradcy dostępność musi łączyć te cechy w sposób, który umożliwia Twoim klientom dostęp poprzez zalogowanie się do Twojej witryny lub serwera.
Dokładność jest prawdopodobnie ważniejsza dla doradcy niż dla inwestora. Podczas gdy inwestorzy mogą chcieć upewnić się, że otrzymują prawidłowe informacje o swojej inwestycji, doradcy muszą być pewni, że oprogramowanie funduszy inwestycyjnych, z którego korzystają, jest dokładne we wszystkich fazach działania. Raporty, liczby i najświeższe wiadomości wpływają na rekomendacje doradcy dla jego klienta. Wymaga tego odpowiedzialność powiernicza.
Istnieje wiele rodzajów funduszy: zrównoważony i zdywersyfikowany fundusz powierniczy, fundusz powierniczy bez obciążenia i fundusz powierniczy o wysokiej rentowności, żeby wymienić tylko kilka. Zdolność oprogramowania do przeliczania i rekonfiguracji portfela w oparciu o zmieniające się potrzeby lub preferencje ma kluczowe znaczenie zarówno dla doradcy, jak i inwestora. Obaj chcą możliwości prognozowania różnych wyników inwestycyjnych poprzez zmianę funduszy lub realokację aktywów. Jest to szczególnie ważne, gdy rozważamy konsekwencje podatkowe funduszy inwestycyjnych.
Przypadkowy inwestor, który ma w swoim portfelu tylko jeden lub dwa fundusze, prawdopodobnie dobrze poradzi sobie, korzystając z usług monitorowania dostępnych w wielu witrynach wyszukiwarek. Choć elastyczne, ich dokładność jest ograniczona, ponieważ aktualizują się tylko raz dziennie. Dla bardziej agresywnych inwestorów dostępne jest bardziej zaawansowane oprogramowanie za pośrednictwem różnych brokerów lub doradców. Istnieją oczywiście samodzielne programy dostępne do zakupu przez Internet.
Jako doradca powinieneś oceniać swój wybór oprogramowania do funduszy inwestycyjnych zarówno z perspektywy swojej, jak i klienta, ale głównym problemem powinna być wygoda klientów i łatwość korzystania z interfejsu. Zapytanie o to, z czego korzystają inni doradcy i przeczytanie recenzji pakietów oprogramowania, pomoże zawęzić wybór. Na szczęście większość pakietów oprogramowania do funduszy inwestycyjnych oferuje bezpłatną wersję próbną, która pozwoli Ci doświadczyć korzystania z pakietu z pierwszej ręki.