Wybór arkusza planowania finansowego może być pierwszym krokiem do uporządkowania budżetu. Niezależnie od tego, czy chcesz zarządzać wydatkami osobistymi, planować inwestycje, czy obliczać zyski dla firmy, arkusz planowania finansowego może pomóc w organizacji i prezentacji danych w sposób łatwy do przeglądania i zrozumienia. Istnieje wiele różnych arkuszy roboczych, które mogą pomóc w organizowaniu wydatków i przekształceniu tajemnicy tego, gdzie trafiają pieniądze, w produktywną strategię na przyszłość.
Podstawowy arkusz planowania finansowego można wykonać w domu za pomocą prostego programu do obsługi arkuszy kalkulacyjnych, a nawet długopisu i papieru. W przypadku osobistego planowania finansowego ważne jest śledzenie dochodów i wydatków. Utwórz prosty arkusz kalkulacyjny, który mierzy wydatki w prostych kategoriach, takich jak jedzenie, rachunek za prąd, czynsz, rozrywka, gaz, ubezpieczenie i rachunek karty kredytowej. Następnie śledź comiesięczne wydatki, wpisując sumy płatności w tej kategorii. Odejmij to od całkowitego dochodu miesięcznie, a arkusz kalkulacyjny posłuży jako rachunek miesięcznych wydatków.
Dzięki poręcznemu kalkulatorowi łatwo to zrobić ręcznie, ale wiele komputerów jest wyposażonych w podstawowe programy do arkuszy kalkulacyjnych, które z łatwością radzą sobie z matematyką. Łatwo jest również znaleźć gotowy arkusz planowania finansowego, po prostu zaglądając do Internetu. Wiele arkuszy roboczych jest dostępnych do bezpłatnego pobrania i mogą stanowić doskonałą alternatywę dla tworzenia szablonu arkusza roboczego w domu.
Oprogramowanie do planowania finansowego może również generować arkusze planowania finansowego, które można wykorzystać do różnych obliczeń. Nawet podstawowe wersje są w stanie szybko pobrać ewidencję wydatków i przeliczyć ją na procent dochodu, aby uzyskać kompleksowe spojrzenie na wydatki. Dla osób posiadających rachunki oszczędnościowe i inwestycyjne dostępne są arkusze robocze, które mogą tworzyć listy prawdopodobnych zarobków w oparciu o stopy procentowe, a nawet wyniki rynkowe. Te bardziej zaawansowane funkcje są doskonałe dla osób z portfelem inwestycyjnym.
Arkusz planowania finansowego może również pomóc w tworzeniu planów spłaty zadłużenia, które można łatwo zrozumieć. Wprowadzając takie czynniki, jak całkowite zadłużenie, stopa procentowa i kwota każdej płatności, arkusz kalkulacyjny może szybko dostarczyć wyniki wyjaśniające, ile czasu zajmie spłata długu i jaki będzie całkowity koszt, biorąc pod uwagę odsetki. Może to być bardzo przydatne dla osób z wieloma długami; ustalenie, które z nich przyniosą najwyższy całkowity koszt, może pomóc w ustaleniu, na które długi należy przeznaczyć dodatkowe pieniądze lub wyższe płatności. Korzystanie z arkusza planowania finansowego do zarządzania długiem może być dobrym sposobem, aby pozostać na wózku, jeśli chodzi o długi i pomóc w długoterminowym planowaniu przyszłych finansów.