Certified Financial Planner™ (CFP) pomaga swoim klientom planować przyszłość finansową, pomagając w planowaniu przejścia na emeryturę, uzyskaniu najlepszego ubezpieczenia na określone sytuacje i ocenie celów finansowych. Praca obejmuje szereg obowiązków, od przygotowania wstępnego planu finansowego po realizację i monitorowanie planu. Charakter pracy oznacza, że Certyfikowany Planista Finansowy™ spędza większość swojej pracy, pracując dla społeczeństwa. Aby zostać Certified Financial Planner™, musisz zdobyć tytuł licencjata, przejść zatwierdzony kurs CFP, zdać egzamin certyfikacyjny i mieć trzyletnie doświadczenie w planowaniu finansowym.
Aby uzyskać tytuł Certified Financial Planner™, będziesz potrzebować tytułu licencjata, a także programu CFP na uczelni zarejestrowanej przez Certified Financial Planner™ Board. Taki program zazwyczaj składa się z pięciu lub sześciu kursów, które obejmują wiedzę potrzebną do egzaminu, w tym inwestycje, planowanie majątkowe, świadczenia pracownicze, procesy planowania finansowego i planowanie podatkowe. Osoby, które posiadają określone wyższe stopnie naukowe lub certyfikaty, mogą przystąpić do egzaminu certyfikacyjnego bez tego programu; jednak będziesz musiał przesłać transkrypcję z college’u, aby ją wziąć pod uwagę. Jeśli zdecydujesz się nie zdobywać stopnia naukowego ani certyfikatu z zarejestrowanego programu, nadal możesz przystąpić do egzaminu certyfikacyjnego, ale przed uzyskaniem certyfikatu konieczne będzie uzyskanie zaakceptowanego stopnia lub certyfikatu.
Jeśli chcesz zostać Certified Financial Planner™, przystąpisz do egzaminu Certified Financial Planner™, który obejmuje różne obszary procesów księgowych, analizy finansowej, ekonomii, ubezpieczeń i prawa gospodarczego. Egzamin prosi cię o zastosowanie do różnych problemów tego, czego nauczyłeś się na studiach. Będziesz musiał zgłosić się na egzamin i uiścić opłatę, a egzamin zazwyczaj trwa dwa dni.
Po zdaniu egzaminu CFP nadal nie zostaniesz Certyfikowanym Planistą Finansowym™, dopóki nie spełnisz wymagań dotyczących doświadczenia. Będziesz potrzebować co najmniej trzech lat doświadczenia w pracy w pełnym wymiarze godzin w zakresie planowania finansowego i będziesz musiał złożyć dokumentację swojego doświadczenia do Zarządu CFP. Doświadczenie to może nastąpić przed przystąpieniem do egzaminu wstępnego lub po nim, o ile spełnia minimalny wymóg co najmniej trzech lat. Będziesz także musiał zgodzić się na kodeks etyczny. Po zdobyciu certyfikatu będziesz musiał mieć 30 godzin kształcenia ustawicznego co dwa lata, aby utrzymać swój status.