Kiedy dana osoba rozważa karierę doradcy finansowego, może uważać, że sama praca polega na liczbach. Wkrótce jednak dowie się, że duży nacisk i znaczenie kładzie się na litery, które następują po jego nazwisku na jego wizytówce, zwłaszcza te, które oznaczają różne certyfikaty doradców finansowych, które obecnie posiada. Doradca finansowy może uzyskać certyfikaty w zakresie różnych zestawów umiejętności w zależności od jego indywidualnej specjalizacji. Najczęściej poszukiwane certyfikaty to Certified Financial Planner® (CFP®), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) i Chartered Life Underwriter (CLU).
Doradca finansowy posiadający certyfikat CFP® udowodnił, że jest wszechstronnym specjalistą w dziedzinie finansów, posiadającym wiedzę na temat wszystkich głównych aspektów branży finansowej, w szczególności indywidualnych potrzeb w zakresie planowania finansowego. Pomyślnie zdał i zdał egzamin, zdobył wymagany poziom doświadczenia w branży oraz uzyskał minimalne wykształcenie. Jest również zobowiązany do wypełniania wymogów ciągłego kształcenia ustawicznego i okresowego ponownego egzaminowania w celu utrzymania aktualnej i dobrej opinii swojego doradcy finansowego w zakresie CFP®.
Certyfikat doradcy finansowego CPA jest przyznawany osobie, która specjalizuje się w dziedzinie rachunkowości i która spełniła niezbędne wymagania w zakresie wykształcenia, doświadczenia, licencji i egzaminów. CPA przygotowuje i składa deklaracje podatkowe, a także przeprowadza kolejne kontrole podatkowe, zarówno dla osób fizycznych, jak i firm. Osoba, która została już wyznaczona jako CPA, czasami będzie również ubiegać się o certyfikat doradcy finansowego jako Specjalista ds. Finansów osobistych (PFS), wykazując, że rozumie osobiste planowanie finansowe, a także podatki.
Certyfikat doradcy finansowego CFA jest przyznawany osobie, która pomyślnie zdała trzy egzaminy certyfikacyjne po zdobyciu trzyletniego odpowiedniego doświadczenia księgowego. Certyfikat ma na celu przekazanie szerokiego zrozumienia procedur księgowych, a także zarządzania portfelem i analizy inwestycji. Wiele osób posiadających certyfikat CFA posiada również tytuł Chartered Investment Counselor (CIC). Ta dodatkowa certyfikacja doradcy finansowego pokazuje, że dana osoba wykazała się bardziej szczegółowym zrozumieniem standardów i praktyk zarządzania portfelem niż wymaga tego CFA.
Certyfikaty CLU otrzymują osoby, które skupiają się na ekonomicznych aspektach różnych polis ubezpieczeniowych i świadczeń socjalnych. Obejmuje połączenie programów studiów i obszernej serii egzaminów. Doradca finansowy z certyfikatem CLU jest przygotowany do zajmowania się szeroką gamą tematów, w tym planowaniem nieruchomości, ubezpieczeniem na życie i ubezpieczeniem zdrowotnym, planowaniem emerytury i zarządzaniem inwestycjami. Certyfikaty CLU są często wymagane od osób poszukujących pracy w branży ubezpieczeniowej, które będą zajmować się finansowymi aspektami branży.