Doradcy funduszy indeksowych udzielają porad inwestycyjnych w zakresie funduszy indeksowych, które są rodzajem funduszu inwestycyjnego. Aby zostać doradcą funduszu indeksowego, kandydaci zazwyczaj podążają tą samą ścieżką, co większość doradców finansowych. Niektórzy przed uzyskaniem certyfikatu zawodowego uzyskują dyplom ukończenia studiów wyższych z zakresu biznesu, rachunkowości lub finansów. Zdobycie doświadczenia w planowaniu finansowym może być wymagane przed przystąpieniem do certyfikacji.
Czynnikiem odróżniającym fundusze indeksowe od innych inwestycji jest to, że wykazują one mniejsze ryzyko, są tańsze i modelują swój asortyment funduszy na podstawie pewnych indeksów giełdowych, takich jak amerykańska giełda NASDAQ. Zwroty osiągane z funduszu indeksowego będą zazwyczaj zbliżone lub równe średniemu zwrotowi modelowanej giełdy. Na przykład, jeśli wartość NASDAQ wzrośnie o 12 procent w ciągu 30 lat, fundusz indeksowy, który opiera swój portfel na tej giełdzie, będzie miał tendencję do wzrostu o 12 procent w tym samym przedziale czasowym.
Jednym z wymogów, aby zostać doradcą funduszu indeksowego, jest szkolenie zawodowe. Doradcy finansowi są zazwyczaj odpowiedzialni za budowanie własnych baz klientów po okresie wstępnym. Niektóre osoby decydują się na pracę w bankach lub firmach maklerskich, które zapewniają szkolenia i sponsorowanie licencji zawodowych. Inni decydują się na pracę dla towarzystw ubezpieczeniowych lub rozpoczęcie własnej działalności gospodarczej.
Wymagania edukacyjne, aby zostać doradcą funduszu indeksowego, mogą się różnić w zależności od rodzaju pracodawcy. Niektóre większe firmy inwestycyjne mogą nie wymagać certyfikacji przed szkoleniem, ale mogą preferować, aby kandydaci posiadali dyplom ukończenia studiów wyższych w pokrewnej tematyce. Inni mogą szukać kandydatów z pewnym doświadczeniem finansowym, takich jak kasjer bankowy, bankier osobisty lub księgowy.
Dobrym sposobem na zostanie doradcą funduszy indeksowych jest zdobycie doświadczenia przez większą instytucję bankową lub firmę inwestycyjną. Kraje, w których istnieją główne giełdy światowe, zazwyczaj obejmują dwie lub więcej dużych firm. Niektórzy z nich przyjmują nowych absolwentów uczelni lub osoby z praktycznym doświadczeniem, poszukujące zmiany kariery. Nowi doradcy finansowi są zwykle w parze z doświadczonym personelem, gdy biorą udział w kursach i zdobywają licencje handlowe.
Nie każda osoba, która chce zostać doradcą funduszu indeksowego, zaczyna w funduszach indeksowych. Może rozgałęziać się po specjalizacji w innych rodzajach funduszy inwestycyjnych lub papierów wartościowych. Doradcy, którzy zakładają własne spółki, mogą sprzedawać między innymi fundusze indeksowe. Agenci ubezpieczeniowi mogą również oferować je za pośrednictwem firmy, którą reprezentują, ale nie zajmują się wyłącznie produktem inwestycyjnym.