Aby zostać rzecznikiem ubezpieczeń publicznych, wymagane jest połączenie licencji, formalnego wykształcenia i doświadczenia agencji ubezpieczeniowej. Jedną z kluczowych kwestii jest to, że aby zostać rzeczoznawcą ubezpieczeniowym, osoba musi chcieć pracować na własny rachunek. Rzeczoznawcy ubezpieczeniowi nie pracują dla żadnej konkretnej firmy ubezpieczeniowej i działają na rzecz osoby zgłaszającej roszczenie.
Minimalnym wymogiem formalnego wykształcenia, aby zostać rzecznikiem ubezpieczeniowym, jest świadectwo ukończenia szkoły średniej. Wielu rzeczoznawców ubezpieczeniowych uzyskuje stopnie licencjackie przed wejściem na pole. Nie ma określonego wymogu uzyskania stopnia naukowego, chociaż osoby fizyczne mogą uznać za pomocne stopnie naukowe z zakresu finansów, administracji biznesowej lub ekonomii. Kilka uniwersytetów oferuje specjalne programy studiów i kursy w zakresie ubezpieczeń.
Zamiast ukończenia studiów licencjackich, niektórzy, którzy chcą zostać rzeczoznawcą ubezpieczeniowym, wybierają dodatkowe doświadczenie. Do uzyskania dyplomu wymagane jest zwykle doświadczenie w pośrednictwie ubezpieczeniowym. Osoby fizyczne mogą pracować jako prywatni likwidatorzy przed otwarciem własnej praktyki lub na pokrewnym stanowisku, które zajmuje się obsługą roszczeń ubezpieczeniowych.
Doświadczenie można zdobyć za pośrednictwem prywatnej agencji ubezpieczeniowej lub firmy zajmującej się roszczeniami z tytułu korekty publicznej. Wielu głównych ubezpieczycieli zatrudnia absolwentów szkół wyższych do pracy w działach zajmujących się roszczeniami lub rozpatrywaniem roszczeń. Chociaż te stanowiska są bardziej zorientowane na obsługę klienta i zazwyczaj obejmują obsługę zapytań w przychodzącym call center, mogą one zapewnić ekspozycję na proces reklamacyjny. Niektórzy z tych ubezpieczycieli mogą oferować szkolenia krzyżowe w zakresie dostosowań i procesu dostosowania.
Dla każdego, kto chce zostać rzeczoznawcą ubezpieczeniowym, korzystne może być zdobycie co najmniej dwóch do trzech lat doświadczenia przed otwarciem własnej działalności. Zrozumienie procesu dostosowania i jego wymagań jest bardzo ważne, podobnie jak nawiązanie kontaktów branżowych. Równie ważne jest poświęcenie czasu na zbudowanie listy potencjalnych klientów i poleconych, zanim staniesz się w pełni samozatrudnionym.
Zarówno podczas kontaktu danej osoby z prywatną firmą ubezpieczeniową, jak i przed otwarciem własnej agencji, lokalne wymagania licencyjne muszą być spełnione. Każdy obszar lokalny będzie posiadał specjalne licencje ubezpieczeniowe, które osoba chcąca zostać rzecznikiem publicznym musi uzyskać. Te wymagania licencyjne będą zwykle musiały być okresowo utrzymywane i aktualizowane, co może wymagać wzięcia udziału w kursach edukacyjnych dla dorosłych.
Ostatnim krokiem do zostania likwidatorem ubezpieczeń społecznych jest otwarcie biura lub założenie firmy specjalizującej się w likwidacji szkód publicznych. Ponieważ rzeczoznawcy publiczni pracują dla siebie, odpowiadają za wydatki biznesowe, pozyskiwanie klientów i składanie roszczeń wyrównawczych w imieniu swoich klientów. Likwidatorzy zazwyczaj muszą być mobilni, ponieważ często podróżują do miejsca roszczenia lub miejsca, w którym nastąpiła szkoda. Zaleca się, aby komputery przenośne, osobiści asystenci cyfrowi i aparaty cyfrowe były zaliczane do wydatków służbowych rzecznika publicznego.