Istnieje kilka odrębnych umiejętności i dyscyplin, które sprzedawca o stałym dochodzie powinien rozwijać, aby zwiększyć szanse na sukces. Należą do nich umiejętności interpersonalne i komunikacyjne, podstawowa psychologia oraz cechy osobiste, takie jak pasja i wytrwałość. Oprócz rozwijania tych umiejętności, specjalista ds. sprzedaży o stałym dochodzie powinien posiadać gruntowną wiedzę na temat wielu rodzajów instrumentów o stałym dochodzie. Takie instrumenty obejmują obligacje i papiery wartościowe zabezpieczone aktywami, ale może być wymagane, aby specjalizował się tylko w jednej określonej dziedzinie, takiej jak obligacje korporacyjne.
Zazwyczaj takie rzeczy, jak psychologia, komunikacja i sztuka perswazji idą w parze w pracy związanej ze sprzedażą o stałym dochodzie. Znajomość podstaw psychologii może umożliwić sprzedawcy zrozumienie jego obecnych i potencjalnych klientów. Dzięki zrozumieniu ich nastawienia, zwłaszcza w kwestii inwestowania, sprzedawca może podejść do nich w najlepszy sposób, wykorzystując odpowiednią ilość perswazji. Celem tego jest zapewnienie mu większej szansy na utrzymanie starych klientów i pozyskanie nowych.
Umiejętności interpersonalne i komunikacyjne są niezbędne w roli sprzedaży o stałym dochodzie, ponieważ ten rodzaj pracy wymaga wielu interakcji międzyludzkich. Czasami specjalista ds. sprzedaży o stałym dochodzie może być zobowiązany do dzwonienia na zimno do wykwalifikowanych potencjalnych klientów. Cold call polega na dzwonieniu do potencjalnych klientów, którzy spełniają określone kryteria, ale mogą, ale nie muszą być zainteresowani sprzedawanymi produktami. Z tego powodu takie podejście skutkuje wieloma odrzuceniami, a zatem sprzedawca powinien być w stanie przyjąć odrzucenia bez wrażenia i generalnie nie powinien brać rzeczy do siebie.
Ponadto sprzedawca powinien być w stanie wyjaśnić wszystkie rodzaje instrumentów o stałym dochodzie w płynny i spójny sposób wszystkim typom inwestorów, od tych, którzy nic o nich nie wiedzą, po tych, którzy wiedzą o nich całkiem sporo. Na przykład specjalista ds. sprzedaży o stałym dochodzie powinien mieć możliwość wyjaśnienia produktów w kategoriach laika ludziom, którzy nie mają absolutnie żadnej wiedzy na temat papierów wartościowych o stałym dochodzie. Przykładami takich osób są emeryci lub ci, którzy właśnie odziedziczyli majątek, ale nie mają doświadczenia w biznesie.
W zależności od działalności firmy, sprzedawca o stałym dochodzie może otrzymać zadanie sprzedaży produktów o stałym dochodzie szerokiemu gronu potencjalnych klientów. Tymi klientami są zamożne osoby prywatne; duże instytucje, takie jak fundusze emerytalne; i firmy ubezpieczeniowe. W każdym przypadku sprzedawca o stałym dochodzie będzie musiał przekonać decydenta do zakupu instrumentów dochodowych, które musi sprzedać. To tutaj umiejętności sprzedawcy wejdą w grę i pomogą w sprzedaży.
Umiejętności specjalisty ds. sprzedaży o stałym dochodzie pomogą mu pozyskać nowych klientów lub otworzyć nowe rachunki dla starych. Im bardziej kompetentny jest sprzedawca, tym prawdopodobnie będzie bardziej produktywny, co może przełożyć się na większą sprzedaż, więcej klientów i więcej prowizji dla firmy i dla niej samej. Ponadto takie rzeczy jak nieustanne kształcenie, doświadczenie, pasja i wytrwałość pomogą sprzedawcy doskonalić swoje umiejętności. Wytrwałość jest kluczową cechą, ponieważ w większości przypadków, gdy zaczyna się w tym biznesie, ilość odrzucenia, z jakim może się spotkać na początku, może być zniechęcająca.